Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) mengungkapkan strategi perseroan dalam mendorong pertumbuhan kinerja pada tahun ini.

Perseroan menuturkan, strategi difokuskan pada inovasi teknologi untuk mengakselerasi pertumbuhan segmen ritel dan UMKM, mendorong pertumbuhan berbasis ekosistem melalui layanan embedded banking, serta memperluas dukungan terhadap sektor-sektor potensial seperti industri kreatif.

Direktur Informasi Teknologi dan Operasional Amar Bank Kevin Kane menyampaikan, layanan digital perbankan dengan solusi embedded banking menjadi media akuisisi nasabah dalam mendukung strategi pertumbuhan bagi bank.

“Solusi embedded banking dengan mitra B2B telah mendatangkan hingga 10.000 nasabah baru dengan pengguna aktif sebesar 41,09%,” jelas Kevin dalam keterangannya, dikutip pada Sabtu (20/6/2026).

Hingga kuartal I/2026, segmen ritel dan UMKM yang ditopang oleh platform Tunaiku berhasil mempertahankan tren positif. Perseroan mencatat akumulasi penyaluran pembiayaan menembus lebih dari Rp19 triliun sejak 2014 dan menjangkau lebih dari 500.000 pelaku UMKM di seluruh Indonesia.

Pertumbuhan eksponensial basis nasabah baru Amar Bank kini didorong oleh strategi inovatif embedded banking melalui skema kemitraan business to business to consumer (B2B2C). Skema ini memungkinkan platform digital pihak ketiga bertindak sebagai kanal distribusi langsung produk perbankan secara plug and play.

Ke depan, Kevin menyebut bahwa Amar Bank akan terus memperluas layanan perbankan digital di sektor e-commerce, logistik, ride-hailing, fintech, hingga industri kreatif, dengan infrastruktur digital berbasis cloud dan AI.

Kinerja Kuartal I/2026

Hingga Maret 2026, Amar Bank membukukan laba bersih senilai Rp71,11 miliar, tumbuh 5,37% secara tahunan (year on year/yoy) dibandingkan periode yang sama tahun lalu Rp67,49 miliar.

Dari sisi intermediasi, kredit yang disalurkan perseroan sebesar Rp4,16 triliun, meningkat 30,62% yoy dari periode yang sama tahun lalu Rp3,18 triliun. Ekspansi kredit yang kuat ini menjadi motor penggerak utama pertumbuhan Bank, mendorong total aset naik 34,72% yoy menjadi Rp6,93 triliun.

Dari sisi penghimpunan dana, perseroan membukukan pertumbuhan sebesar 115,52% yoy menjadi Rp2,91 triliun. Pada kuartal I/2025, total dana pihak ketiga (DPK) Amar Bank mencapai sebesar Rp1,35 triliun.

Sejalan dengan hal itu, rasio pinjaman terhadap simpanan (loan to deposit ratio/LDR) membaik signifikan menjadi 142,56%, dari sebelumnya 235,04% pada periode yang sama tahun lalu.

Di sisi lain, rasio kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) tercatat menurun menjadi 0,86%, jauh membaik dibanding posisi Maret 2025 yang sebesar 1,48%.

IDXChannel – PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) membukukan laba bersih Rp71,11 miliar pada kuartal I 2026, tumbuh 5,37 persen secara tahunan (year-on-year/YoY) dibandingkan periode yang sama tahun lalu sebesar Rp67,49 miliar.

Direktur Utama Amar Bank, Vishal Tulsian, mengatakan capaian di awal tahun ini merupakan buah eksekusi strategi bisnis perseroan yang konsisten.

“Pro?tabilitas ini didukung oleh struktur pendanaan yang berkelanjutan,” kata Vishal Tulsian dalam keterangan resmi, Selasa (26/5/2026).

Lebih lanjut, Vishal menyampaikan bahwa capaian positif pada kuartal I-2026 mencerminkan hasil dari strategi bank dalam memperkuat basis pendanaan, menjaga kualitas kredit, dan membangun hubungan yang lebih luas dengan nasabah.

Akselerasi pendapatan bank yang solid di kuartal pertama ini diklaim berhasil memperluas pangsa pasar perseroan di segmen-segmen dengan imbal hasil tinggi (high-yielding).

Berdasarkan laporan keuangan, pendapatan operasional Amar Bank melesat 13,82 persen YoY menjadi Rp527,76 miliar, sementara pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) ikut terkerek 15,58 persen YoY menjadi Rp370,20 dipicu ekspansi pasar.

Hingga posisi Maret 2026, total penyaluran kredit Amar Bank dilaporkan menembus angka Rp4,16 triliun.

Realisasi pembiayaan tersebut tumbuh agresif sebesar 30,62 persen YoY dari periode kuartal I 2025 yang kala itu tercatat sebesar Rp3,18 triliun.

Ekspansi kredit yang masif ini menjadi mesin penggerak utama pertumbuhan korporasi, sekaligus mendongkrak total aset naik 34,72 persen YoY menjadi Rp6,93 triliun.

Di sisi lain, performa luar biasa ditunjukkan pada lini penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK).

Dana simpanan nasabah di Amar Bank meroket tajam sebesar 115,52 persen YoY menjadi Rp2,91 triliun, berbanding terbalik dengan posisi kuartal I 2025 yang hanya sebesar Rp1,35 triliun.

Melonjaknya perolehan DPK ini membuat rasio pinjaman terhadap simpanan (Loan to Deposit Ratio/LDR) perseroan membaik secara signifikan ke level yang lebih sehat, yakni menjadi 142,56 persen dari rapor tahun sebelumnya yang sempat bengkak di level 235,04 persen.

Meskipun laju penyaluran kredit bergerak ekspansif, manajemen terbukti mampu menjinakkan laju kredit bermasalah.

Rasio Non-Performing Loan (NPL) Amar Bank tercatat menurun drastis menjadi hanya 0,86 persen, jauh membaik dari posisi Maret tahun lalu yang sempat menyentuh level 1,48 persen.

SVP Finance Amar Bank, David Wirawan, menggarisbawahi bahwa tren penurunan NPL ini menjadi bukti nyata bahwa pengelolaan fungsi intermediasi bank dilakukan lewat proses penyaringan yang ketat.

“Penurunan NPL di tengah pertumbuhan kredit menunjukkan bahwa Amar Bank terus menjaga disiplin risiko, termasuk dalam memperkuat proses analisis dan pengelolaan portofolio kredit,” kata David.

Dari aspek ketahanan modal, kecukupan modal perseroan terpantau sangat tebal dengan raihan Capital Adequacy Ratio (CAR) di level 99,17 persen, berada jauh di atas ambang batas minimal yang dipatok oleh OJK.

Kuatnya modal ini memberikan keleluasaan bagi Amar Bank untuk melanjutkan investasi jangka panjang pada infrastruktur teknologi, inovasi produk digital, serta penguatan manajemen risiko.

Menatap sisa kuartal di tahun ini, David menegaskan bahwa manajemen Amar Bank akan fokus menancapkan taji pada tiga pilar strategis, yaitu penguatan segmen ritel dan UMKM, pengembangan ekosistem embedded banking & financing, serta komitmen penuh dalam menyokong industri kreatif domestik.

“Jadi kita melihat ini peluang yang cukup besar bagi Bank Amar untuk tumbuh ke depannya,” kata David.

(NIA DEVIYANA)

Bisnis.com, JAKARTA — Sejumlah bank digital di Indonesia menawarkan suku bunga deposito yang beragam, sesuai dengan lama periode simpanan. Simak suku bunga bank digital terbaru Februari 2026.

Dari total 12 bank digital yang telah dirangkum Bisnis, beberapa di antaranya melakukan penyesuaian terhadap bunga deposito rupiah-nya.

Salah satunya yakni PT Bank Neo Commerce Tbk. (BBYB) atau BNC yang melakukan penyesuaian terhadap suku bunga deposito rupiah untuk produk deposito WOW 1 dan 3 bulan. Ketentuan terbaru itu berlaku efektif 5 Januari 2026.

Kemudian, ada PT Bank Saqu Indonesia yang melakukan perubahan bunga deposito untuk simpanan di atas Rp2 miliar dengan tenor 6-12 bulan, mulai 10 Februari 2026.

Sementara itu, bank-bank digital lainnya masih mempertahankan bunga deposito rupiahnya. Misalnya saja PT Allo Bank Indonesia Tbk. (BBHI) yang masih menawarkan bunga sebesar 5,5% per tahun dengan tenor 1, 3, 6, 12, dan 24 bulan.

Adapula PT Bank Seabank Indonesia (SeaBank) yang menawarkan suku bunga deposito nonperorangan di rentang 0.00% hingga 5,00% per tahun sejak 1 Oktober 2025.

Berikut suku bunga deposito bank-bank digital terbaru Februari 2026:

1. Allo Bank

Sejak 11 November 2025, PT Allo Bank Indonesia Tbk. (BBHI) menawarkan bunga sebesar 5,5% per tahun untuk simpanan minimal Rp1 juta dengan tenor 1, 3, 6, 12, dan 24 bulan.

Bank digital milik konglomerat Chairul Tanjung ini juga menawarkan ekstra bunga sebesar 1% per tahun untuk deposito pertama dan bonus bunga sampai dengan 1% per tahun setiap Rabu Serbu.

2. Amar Bank

PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) masih menawarkan suku bunga deposito pada kisaran 5,75% per tahun sampai dengan 9% per tahun, bergantung pada lama periode simpanan deposito.

Bunga tertinggi 9% per tahun berlaku untuk tenor 36 bulan, sedangkan bunga terendah 5,75% per tahun untuk tenor 1 bulan.

Khusus nasabah Amar bank dengan total saldo (Total saldo aktif, Celengan, Brankas dan Deposito) lebih dari Rp2 miliar, maka deposito yang baru akan mendapatkan bunga sebesar 3,5% per tahun. Sementara, untuk deposito berjalan yang telah terbentuk tidak mengalami perubahan bunga.

3. Aladin Syariah

PT Bank Aladin Syariah Tbk. (BANK) melalui produk Ala Deposito menawarkan bagi hasil hingga 8,5% per tahun, setelah sebelumnya sempat memberikan penawaran bagi hasil hingga 9% per tahun. Jangka waktu deposito yang ditawarkan cukup beragam, mulai dari 1, 3, 6, sampai dengan 12 bulan.

Mulai dari Rp1 juta, nasabah Aladin Syariah dapat memiliki deposito dengan nisbah 81%, dengan indikasi Bagi Hasil kompetitif 8,5% p.a. Berikut informasi lengkap bagi hasil Ala Deposito:

*Bagi Hasil merupakan indikasi yang didapatkan sesuai realisasi pendapatan Bank berdasarkan nisbah bagi hasil dan bonus bagi hasil sebelum dipotong pajak.

**Ilustrasi total benefit dari bagi hasil dan bonus bagi hasil sampai dengan 8,5% p.a.

4. Bank Raya

Melalui produk Saku Jaga Optimal, PT Bank Raya Indonesia Tbk. (AGRO) menawarkan bunga deposito mulai dari 4,00% hingga 6,00% per tahun. Bunga deposito sebesar 6,00% per tahun berlaku untuk tenor 24 bulan, sedangkan bunga 4% berlaku untuk tenor 1 bulan.

Anak usaha PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. (BBRI) ini juga menawarkan tenor 3 bulan dengan bunga 4,25%, tenor 6 bulan dengan bunga 4,50%, dan tenor 12 bulan dengan bunga 5,00% per tahun.

5. Blu by BCA

Anak usaha PT Bank Central Asia Tbk. (BBCA) melalui produk deposito berjangka, bluDeposit, menawarkan bunga deposito yang beragam dengan jangka waktu yang fleksibel mulai dari 1 sampai 12 bulan.

Blu by BCA menawarkan bunga tertinggi sebesar 4,75% dan terendah 3,50% per tahun. Perinciannya, bunga 3,50% per tahun dengan tenor 1 hingga 12 bulan untuk penempatan dana Rp1 juta - Rp9,99 juta.

Bunga sebesar 4,75% per tahun berlaku untuk penempatan dana di atas Rp1 miliar dengan tenor 3 bulan. Pembukaan deposito dapat dimulai dari nominal Rp1 juta dengan pilihan 1 hingga 12 bulan.

6. Bank Saqu

Per 10 Februari 2026, PT Bank Saqu Indonesia melakukan penyesuaian suku bunga untuk deposito reguler. Setelah sebelumnya menawarkan suku bunga maksimal 6,50% per tahun, mulai bulan depan perseroan menetapkan bunga 6,25% per tahun untuk simpanan di atas Rp2 miliar dengan tenor 6-12 bulan.

Untuk bunga terendah, bank digital milik Astra Financial dan WeLab itu menetapkan bunga sebesar 5,50% untuk simpanan di bawah Rp500 juta sampai dengan di atas Rp2 miliar dengan tenor 7 hari.

7. Bank Neo Commerce

Per 5 Januari 2026, PT Bank Neo Commerce Tbk. (BBYB) atau BNC melakukan penyesuaian suku bunga deposito rupiah untuk produk deposito WOW 1 dan 3 bulan.

Perseroan memangkas suku bunga sebesar 25 basis poin (bps) untuk kedua produk, sehingga masing-masing menjadi 6,00% per tahun dan 6,50% per tahun. Semula, perseroan menawarkan bunga untuk produk deposito WOW 1 dan 3 bulan masing-masing sebesar 6,25% per tahun dan 6,75% per tahun.

8. Bank Jago

Melalui laman resminya, PT Bank Jago Tbk. (ARTO) menawarkan bunga deposito pada rentang 5,00% per tahun sampai dengan 6% per tahun.

Bunga paling tinggi yakni 6% per tahun ditawarkan bagi nasabah dengan simpanan di atas Rp1 miliar untuk tenor 1 dan 3 bulan, sedangkan bunga terendah 5,00% per tahun berlaku untuk simpanan Rp1 juta — Rp99,99 juta dengan tenor 1 bulan.

9. HiBank

PT Bank Hibank Indonesia melalui produk hi Deposito menawarkan suku bunga deposito rupiah pada kisaran 5,75% per tahun sampai dengan 6,00% per tahun.

Perinciannya, bunga 5,75% per tahun berlaku untuk tenor 1 bulan, sedangkan bunga 6,00% per tahun untuk tenor 3, 6, dan 12 bulan.

10. Krom Bank

PT Krom Bank Indonesia Tbk. (BBSI) menawarkan dua tipe produk deposito berjangka yakni Krom Flex dan Krom Max. Per 12 Agustus 2025, bank digital besutan Kredivo Group ini menetapkan bunga deposito sebesar 6,50 sampai dengan 7,75% per tahun untuk produk Krom Flex.

Untuk Krom Max, perseroan menawarkan bunga tertinggi sebesar 8,25% per tahun dengan tenor 12 bulan, sedangkan bunga terendah 7,00% per tahun berlaku untuk tenor 14 hari.

Berikut rincian Krom Flex:

Berikut rincian Krom Max:

11. SeaBank

Per 1 Oktober 2025, PT. Bank Seabank Indonesia (SeaBank) melakukan penyesuaian terhadap suku bunga deposito rupiahnya. Anak usaha Sea Group itu menawarkan suku bunga deposito nonperorangan di rentang 0.00% hingga 5,00% per tahun dengan persyaratan saldo minimal pembukaan deposito sebesar Rp1 juta.

Perseroan menetapkan suku bunga deposito sebesar 5,00% per tahun berlaku untuk simpanan di atas Rp100 miliar dengan tenor 6 dan 12 bulan. Sementara, bunga terendah 0,00% berlaku untuk simpanan di bawah Rp1 miliar dengan tenor 1 hingga 12 bulan.

Untuk suku bunga deposito perorangan nondigital, perseroan menawarkan bunga tertinggi 2,75% per tahun untuk simpanan di atas Rp100 juta dengan tenor 1 dan 3 bulan. Sementara, bunga terendah 2,25% per tahun berlaku untuk simpanan di bawah Rp100 juta dengan tenor 6 dan 12 bulan.

12. Superbank

Terakhir, ada bank digital kongsi Grab dan Emtek, PT Super Bank Indonesia (Superbank), yang masih mempertahankan suku bunga deposito rupiahnya di kisaran 6,00 sampai dengan 7,50% per tahun.

Perseroan menawarkan bunga sebesar 6,00% untuk penempatan dana mulai dari Rp500.000 hingga Rp1 miliar serta di atas Rp1 miliar dengan tenor 7 dan 14 hari. Sementara, bunga 7,50% per tahun berlaku untuk penempatan dana mulai dari Rp500.000 hingga Rp1 miliar dengan tenor 1 hingga 12 bulan.

PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) menyampaikan informasi pemilik manfaat akhir atau ultimate beneficial owner(UBO) tingkat perorangan atas kepemilikan saham perseroan.

Dalam keterbukaan informasi, tingkat perorangan atas kepemilikan saham Bank Amar berada pada Tolaram Family Trust, sebuah lembaga trust yang didirikan berdasarkan hukum Jersey. Lembaga tersebut memegang 100% kepemilikan saham pada Tolaram secara tidak langsung.

Adapun rincian individu yang memiliki hak manfaat lebih dari 5% dalam Tolaram Family Trust adalah Mohan K. Vaswani, Vishamkar Tikamdas Adnani, Sajen Ghanshamdas Aswani, Harkishin Ghanshamdas Aswani, Narinder Kumar, Ghanshamdas Aswani, dan Ishk Tolaram Foundation Ltd.

“UBO Perseroan telah diungkapkan secara komprehensif sejak pelaksanaan Penawaran Umum Perdana Saham (IPO) dan tidak mengalami perubahan sampai dengan saat ini,” ucap Sekretaris Perusahaan Bank Amar, Elsa Enda Dwita Purba, dikutip dari keterbukaan informasi, Kamis (12/2/2026).

Perseroan menjelaskan bahwa sesuai dengan peraturan perundang-undangan di Indonesia, UBO harus berupa orang perseorangan. Oleh karena itu, para individu yang disebutkan di atas (kecuali Ishk Tolaram Foundation Ltd.) telah memenuhi kriteria regulasi yang berlaku.

“Perseroan berkomitmen untuk senantiasa mematuhi seluruh ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan siap untuk melakukan pelengkapan maupun penyesuaian atas penyampaian Formulir E009 sesuai dengan arahan Bursa, dengan tetap mengacu pada informasi beneficial ownership yang telah diungkapkan kepada publik,” pungkasnya.

PT Krom Bank Indonesia Tbk (BBSI) dan PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) buka suara merespons dorongan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) agar seluruh bank Kelompok Berdasarkan Modal Inti (KBMI) I alias bank mini dihapuskan dan segera naik kelas. Kedua bank tersebut membutuhkan hampir dua kali modal inti saat ini agar bisa naik kelas ke KBMI II.

Dorongan tersebut sebelumnya disampaikan Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae. Menurut Dian, penguatan bank-bank KBMI I perlu dilakukan secara terarah dan stabil agar industri perbankan menjadi lebih sehat dan berdaya saing. Adapun KBMI I adalah kelompok bank yang memiliki modal inti Rp 3 triliun - Rp 6 triliun. Sementara itu KBMI II memiliki modal inti Rp 6 triliun - 14 triliun.

Direktur Kepatuhan Amar Bank, Thio Sucy mengatakan, hingga saat ini perseroan belum dapat menyebutkan ke publik jenis aksi korporasi apa yang akan dilakukan perseroan untuk menambah modal inti, agar dapat memenuhi imbauan OJK agar segera naik kelas.

Dia menjelaskan, fokus perseroan saat ini antara lain menjaga kinerja keuangan yang sehat, memperkuat fundamental bisnis dan permodalan dan memastikan pertumbuhan yang berkelanjutan dan prudent.

“Saat ini belum terdapat keputusan atau aksi korporasi yang dapat kami sampaikan ke publik terkait rencana penambahan modal khusus sehubungan dengan dorongan naik kelas dari OJK,” kata Sucy kepada Katadata.co.id, Senin (26/1).

Jika melihat laporan kinerja keuangan AMAR pada kuartal ketiga 2025, bank yang 75,25% sahamnya dimiliki oleh Tolaram Grup ini membutuhkan penambahan modal hampir dua kali lipat dari modal perusahaan saat ini untuk dapat naik ke KBMI II.

Saat ini, AMAR memiliki modal inti utama sejumlah Rp 3,33 triliun. Perseroan memiliki modal tambahan sebesar Rp 31,46 miliar sehingga total modal yang dipegang perseroan saat ini bernilai Rp 3,36 triliun.

AMAR mencatatkan laba bersih sebesar Rp 174,64 miliar hingga periode 30 September 2025. Torehan tersebut naik 14,69% dibandingkan laba bersih perseroan pada periode yang di 2024, yaitu sebesar Rp 152,26 miliar.

Pendapatan bunga perseroan juga tercatat naik menjadi Rp 1,05 triliun dari Rp 887,62 miliar secara tahunan atau year on year (yoy). Adapun total aset Bank Amar tercatat sebesar Rp 5,47 triliun, naik 17,36% secara tahunan.

Sementara Presiden Direktur Krom Bank, Anton Hermawan mengatakan, perseroan juga belum menyiapkan langkah korporasi khusus untuk naik kelas. Kendati demikian, Krom Bank telah melakukan penjajakan awal atau sounding terkait kemungkinan tersebut.

Ketika ditanya peluang konsolidasi, termasuk opsi merger dengan entitas lain untuk memenuhi ketentuan modal inti KBMI II, Anton menyatakan langkah tersebut tetap terbuka. “Terkait konsolidasi tersebut masih memungkinkan,” kata Anton kepada Katadata.co.id.

Ia menjelaskan, Krom Bank secara berkelanjutan mengkaji peluang kolaborasi dan sinergi strategis, baik dengan pelaku industri perbankan maupun pihak lain dalam ekosistem keuangan dan digital. Kajian ini mencakup upaya memperluas ragam produk dan layanan, memperbesar basis nasabah, serta mempercepat pencapaian skala bisnis yang berkelanjutan.

“Kami telah menjalankan berbagai strategi seperti kolaborasi dan sinergi bisnis kolaborasi dengan mitra strategis di sektor teknologi finansial (fintech), e-commerce, dan lembaga keuangan lain dalam rangka memperluas jangkauan layanan dan memperkuat portofolio produk, khususnya pada segmen kredit digital dan loan channeling,” ujarnya.

Selain itu, Krom Bank juga terus memperkuat permodalan dan meningkatkan efisiensi melalui digitalisasi proses, optimalisasi struktur biaya, serta pemanfaatan sinergi antarunit usaha. Anton menyebutkan, setiap potensi konsolidasi maupun kolaborasi akan dilakukan dengan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku, termasuk ketentuan OJK terkait pengendalian, kepemilikan, integrasi sistem, dan tata kelola.

Merujuk laporan keuangan BBSI, perseroan tercatat memiliki modal tier 1 sebesar Rp 3,31 triliun dan modal tier 2 senilai Rp 72,20 miliar. Sehingga, setelah dijumlahkan total modal BBSI sebesar Rp 3,39 triliun. Masih jauh untuk dapat memenuhi syarat naik ke KBMI II.

Landasan OJK Dorong Bank Mini Naik Kelas

Dian mengatakan, OJK memandang penguatan bank-bank KBMI I sebagai bagian dari agenda strategis yang perlu ditempuh secara terarah dan stabil.

“Langkah ini dipandang penting terutama mempertimbangkan dinamika perkembangan teknologi informasi, akselerasi digitalisasi perbankan, ketidakpastian kondisi ekonomi global, serta meningkatnya risiko serangan siber,” ujar Dian dalam pernyataan resmi seperti dikutip Kamis (22/1).

Dian menjelaskan, OJK memandang perlu mendorong pertumbuhan bank yang lebih berkelanjutan. Menurut OJK, bank di KBMI I masih memiliki ruang untuk memperkuat permodalan dan meningkatkan skala usaha melalui langkah penguatan, baik secara organik maupun anorganik.

“Imbauan untuk penguatan fundamental dan konsolidasi telah kami sampaikan kepada bank-bank yang berada dalam kategori KBMI I pada akhir Oktober 2025,” ujar Dian.

Dia menuturkan, saat ini OJK mengimbau setiap bank KBMI I untuk melakukan evaluasi menyeluruh dan berkelanjutan atas kinerja bisnis, permodalan, kualitas aset, tata kelola, model bisnis, dan prospek jangka panjang. Bank juga diminta mengidentifikasi opsi penguatan modal dan peluang konsolidasi yang sesuai karakteristik masing-masing bank.

Selain itu, pendekatan anorganik melalui konsolidasi diperlukan untuk dapat menjadi dorongan terhadap kinerja bank yang dinilai mengalami stagnasi. OJK mendorong konsolidasi dan aksi korporasi secara natural dan sukarela berdasarkan kajian bisnis yang sehat.

“Setiap rencana penguatan akan dinilai secara case by case untuk memperhatikan kepatuhan terhadap regulasi, prinsip kehati-hatian, dan aspek pelindungan nasabah,” kata Dian.

IDXChannel - PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) belum mengalihkan saham hasil pembelian kembali (buyback) kepada publik maupun pihak lain hingga 31 Desember 2025.

Berdasarkan keterbukaan informasi, jumlah saham treasuri yang belum dialihkan tercatat sebanyak 367.421.455 saham.

“Bersama ini kami menyampaikan bahwa Perseroan sampai saat ini belum melaksanakan pengalihan kembali saham hasil pembelian kembali,” ujar Presiden Direktur Bank Amar, Vishal Tulsian, dalam keterbukaan informasi yang dirilis Kamis (15/1/2026).

Manajemen menjelaskan, belum dilaksanakannya pengalihan saham treasuri tersebut berkaitan dengan rencana perseroan untuk memberikan remunerasi bersifat variabel kepada manajemen dan karyawan melalui Program Management and Employee Stock Option Plan (MESOP) yang ditetapkan pada 18 Desember 2024.

Dalam skema MESOP tersebut, AMAR berencana mengalihkan seluruh saham treasuri hasil buyback sebanyak 367.421.455 saham, atau setara 1,99 persen dari modal ditempatkan dan disetor perseroan.

Sebagai catatan, Bank Amar melaksanakan aksi pembelian kembali saham pada periode 13 September 2023 hingga 17 Desember 2024. Dari aksi tersebut, perseroan menghimpun saham treasuri sebanyak 367,42 juta saham dengan harga rata-rata Rp282,42 per saham.

Hingga Kamis (15/1/2026), saham Bank Amar menguat 1,72 persen ke Rp236 dengan mencatatkan kenaikan 2,61 persen dalam sepekan dan minus 1,67 persen dalam tiga bulan.

(DESI ANGRIANI)

JAKARTA, KOMPAS.com — PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) mengumumkan jadwal pembagian dividen interim untuk tahun buku 2025 sebesar Rp 27,54 miliar. Nilai dividen tersebut setara Rp 1,54 per saham.

Mengutip keterbukaan informasi Bursa Efek Indonesia (BEI), Sabtu (13/12/2025), pembagian dividen interim ini merupakan keputusan direksi yang telah disetujui dewan komisaris pada 10 Desember 2025.

Pembagian dividen interim didasarkan pada kinerja keuangan perseroan per 30 September 2025. Amar Bank mencatat laba bersih yang diatribusikan kepada entitas induk sebesar Rp 174,63 miliar.

Selain itu, saldo laba ditahan yang tidak dibatasi penggunaannya tercatat sebesar Rp 167,26 miliar. Total ekuitas perseroan mencapai Rp 3,37 triliun.

Jadwal Dividen Interim PT Bank Amar Indonesia Tbk

Berikut jadwal pembagian dividen interim PT Bank Amar Indonesia Tbk tahun buku 2025:

• Cum dividen di pasar reguler dan pasar negosiasi: 22 Desember 2025
• Ex dividen di pasar reguler dan pasar negosiasi: 23 Desember 2025
• Cum dividen di pasar tunai: 24 Desember 2025
• Ex dividen di pasar tunai: 29 Desember 2025
• Pembayaran dividen: 12 Januari 2026

Sebagai informasi, pada penutupan perdagangan saham Jumat (12/12/2025), saham AMAR terpantau turun 0,87 persen ke level Rp 228 per saham. Saham AMAR dibuka stagnan di posisi Rp 230 per saham.

Sepanjang perdagangan, saham AMAR bergerak pada level tertinggi Rp 234 dan terendah Rp 226 per saham. Frekuensi perdagangan tercatat 150 kali dengan volume 15.198 saham. Adapun nilai transaksi saham AMAR mencapai Rp 347,8 juta.

IDXChannel - PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) kembali membagikan dividen interim tunai Rp27,74 miliar untuk tahun buku 2025.

Kali ini setiap pemegang saham berhak mendapatkan dividen Rp1,54 per saham sesuai dengan keputusan direksi yang telah disetujui dewan komisaris pada 10 Desember 2025.

Besaran dividen tersebut setara 15,9 persen dari laba bersih yang didapat diatribusikan kepada entitas induk sebesar Rp174,63 miliar.

Sementara itu, saldo laba ditahan yang tidak dibatasi penggunaannya Rp167,26 miliar dan total ekuitas Rp3,37 triliun.

Dividen interim ini akan disetorkan pada 12 Januari 2026 bagi investor yang namanya tercatat dalam Daftar Pemegang Saham pada 24 Desember 2025 sampai dengan pukul 16:00 WIB.

Berikut jadwal dividen tunai AMAR tahun buku 2025:

• Cum Dividen Interim di Pasar Reguler dan Negosiasi: 22 Desember 2025
• Ex Dividen Interim di Pasar Reguler dan Negosiasi: 23 Desember 2025
• Cum Dividen Interim di Pasar Tunai: 24 Desember 2025
• Ex Dividen Interim di Pasar Tunai: 29 Desember 2025
• Pemegang Saham yang berhak atas Dividen Interim: 24 Desember 2025
• Pembayaran Dividen Interim: 12 Januari 2026

(DESI ANGRIANI)

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) memutuskan untuk membagikan dividen interim sebesar Rp27,74 miliar atau Rp1,54 per lembar saham untuk tahun buku 2025. Pembagian dividen interim akan dilaksanakan pada 12 Januari 2026.

Hal tersebut berdasarkan keputusan Direksi Bank Amar pada 8 Desember 2025, yang selanjutnya telah disetujui oleh Dewan Komisaris Perseroan pada 10 Desember 2025.

“...telah diputuskan dan disetujui bahwa Perseroan akan melaksanakan pembagian dividen interim sebesar Rp27,74 miliar atau Rp1,54 setiap sahamnya kepada para pemegang saham yang memiliki hak untuk menerima dividen,” tulis Sekretaris Perusahaan Bank Amar Elsa Enda Dwita Purba dalam keterbukaan informasi kepada Bursa Efek Indonesia (BEI), Jumat (12/12/2025).

Adapun tahun lalu, Bank Amar memutuskan untuk membagikan dividen sebesar Rp95,47 miliar atau Rp5,30 per lembar saham untuk tahun buku 2024.

Dalam catatan Bisnis, hal tersebut diputuskan oleh pemegang saham AMAR dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) yang berlangsung pada hari ini, Selasa (17/6/2025).

Jumlah itu ditentukan berdasarkan laba bersih Amar Bank tahun buku 2024 yang senilai Rp214,99 miliar, meningkat 20,8% secara tahunan (year-on-year/YoY).

Tebaran dividen tunai ini meningkat dari tahun buku 2023 yang sebesar Rp55 miliar atau setara dengan Rp3,03 per saham.

Presiden Direktur Amar Bank Vishal Tulsian menyebutkan bahwa besaran dividen ini menunjukkan kinerja positif perseroan sepanjang tahun lalu hingga awal tahun ini.

“Dengan kinerja solid di tahun 2024 dan momentum positif di awal 2025, kami yakin dapat mempertahankan pertumbuhan berkelanjutan sepanjang tahun ini,” kata Vishal dalam keterangannya, Selasa (17/6/2025).

Berikut Jadwal Pembagian Dividen Bank Amar:

Persetujuan Dewan Komisaris Perseroan - 10 Desember 2025

Pengumuman dan Penyampaian Jadwal Pembagian Dividen Interim - 12 Desember 2025

Cum Dividen di Pasar Reguler dan Negosiasi - 22 Desember 2025

Ex Dividen di Pasar Reguler dan Negosiasi - 23 Desember 2025

Cum Dividen di Pasar Tunai - 24 Desember 2025

Ex Dividen di Pasar Tunai - 29 Desember 2025

Recording Date Daftar Pemegang Saham yang Berhak atas Dividen Interim - 24 Desember 2025

Pembagian Dividen Interim - 12 Januari 2025

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) mengumumkan perubahan signifikan dalam struktur pemegang sahamnya.

Seiring dengan bergabungnya SBI Holdings Inc. sebagai salah satu pemegang saham, Investree Singapore resmi hengkang dari kepemilikan saham Bank Amar.

Presiden Direktur Bank Amar, Vishal Tulsian, mengungkapkan bahwa komposisi pemegang saham terbaru Bank Amar kini mencakup Tolaram Pte Ltd sebesar 75,25%, PT Jagat Raya Imajinasi 6,59%, SBI Holdings Inc. 5,63%, saham treasury 2%, dan masyarakat 10,53%.

Adapun, Investree Singapore PTE. LTD sebelumnya menggenggam sebanyak 5,63% saham AMAR. “Terhitung sejak 9 Oktober 2025, Investree tidak lagi memiliki kepemilikan saham di Amar Bank,” ujar Vishal Tulsian kepada Bisnis, Sabtu (11/10/2025).

Keputusan ini menandai babak baru bagi Bank Amar dengan masuknya SBI Holdings sebagai investor strategis.

Vishal sebelumnya mengatakan perusahaan berkomitmen untuk dapat menjalin kolaborasi dengan perusahaan di bawah naungan pemegang saham yang baru.

“Selain itu memanfaatkan ekosistem layanan keuangan SBI yang kuat untuk saling berbagi keahlian, membangun sinergi, dan memberikan nilai tambah yang lebih besar bagi segmen ritel dan UMKM di seluruh Indonesia,” sebutnya.

Selain itu, Amar Bank tetap berkomitmen untuk mendorong inovasi, memperluas inklusi keuangan, dan menciptakan dampak berkelanjutan bagi nasabah ritel serta pelaku UMKM yang belum terlayani secara optimal di Indonesia.

MD Fintech & Infrastructure of Tolaram Navin Nahata menambahkan sebagai pemegang saham pengendali Amar Bank, dia percaya bahwa hadirnya SBI Holdings ke jajaran pemegang saham semakin memperkuat validasi strategi dan misi Amar Bank untuk merevolusi layanan perbankan untuk nasabah retail dan UMKM.

“Kami yakin langkah ini akan semakin mempercepat peta jalan Amar Bank serta mendukung upayanya untuk memperluas akses, meningkatkan pengalaman nasabah, dan menciptakan dampak berkelanjutan bagi segmen ritel dan UMKM di Indonesia,” tuturnya.