REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- Pertumbuhan mobilitas masyarakat mendorong kolaborasi antara industri perbankan dan penerbangan. Sinergi tersebut dinilai menjadi salah satu cara memperluas jangkauan layanan sekaligus menjangkau segmen konsumen yang semakin aktif bepergian.

PT Bank Amar Indonesia Tbk (Amar Bank) menjalin kerja sama dengan PT Citilink Indonesia yang ditandai dengan pemasangan livery Amar Bank pada salah satu armada pesawat Citilink. Kerja sama tersebut menjadi langkah Amar Bank memperluas eksposur merek di sektor transportasi udara.

Peresmian kolaborasi dilakukan di Hanggar GMF Soekarno-Hatta, Tangerang, Selasa (23/6/2026), dan dihadiri Direktur Utama Amar Bank Vishal Tulsian serta Direktur Utama Citilink Darsito Hendroseputro.

Direktur Utama Amar Bank Vishal Tulsian mengatakan, kerja sama tersebut merupakan bagian dari strategi perusahaan untuk menjangkau masyarakat melalui berbagai aktivitas sehari-hari, termasuk perjalanan udara.

“Sebagai bank digital, Amar Bank ingin hadir di setiap aspek gaya hidup masyarakat, termasuk dalam mendukung mobilitas mereka. Melalui kemitraan strategis dengan Citilink, kami memosisikan Tunaiku by Amar Bank sebagai mitra finansial tepercaya yang dapat diandalkan oleh para penumpang,” ujar Vishal, Selasa (23/6/2026).

Melalui kerja sama tersebut, identitas Amar Bank ditampilkan pada bagian luar pesawat Citilink, sementara layanan Tunaiku diperkenalkan melalui sejumlah media komunikasi di dalam kabin. Pesawat tersebut akan beroperasi pada berbagai rute domestik yang dilayani Citilink.

Direktur Utama Citilink Darsito Hendroseputro mengatakan, kolaborasi dengan Amar Bank merupakan bagian dari pengembangan ekosistem layanan yang mendukung kebutuhan pelanggan.

“Kehadiran identitas Amar Bank pada salah satu armada kami mencerminkan komitmen bersama untuk memperluas konektivitas, memperkuat ekosistem layanan perjalanan, serta menghadirkan pengalaman perjalanan yang semakin relevan bagi pelanggan,” ujar Darsito.

Kolaborasi antara industri jasa keuangan dan transportasi udara semakin banyak dilakukan seiring meningkatnya kebutuhan masyarakat terhadap layanan yang terintegrasi. Selain menjadi sarana promosi, kerja sama tersebut juga membuka peluang pengembangan produk dan layanan yang menyesuaikan pola konsumsi masyarakat yang semakin digital.

Amar Bank dan Citilink menyatakan akan menjajaki peluang kerja sama lanjutan, termasuk program promosi bersama dan pengembangan layanan yang menyasar pengguna jasa penerbangan.

Bagi industri perbankan, sektor transportasi menjadi salah satu kanal yang dinilai potensial untuk memperluas jangkauan layanan di tengah persaingan layanan keuangan digital yang semakin ketat.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) mengungkapkan strategi perseroan dalam mendorong pertumbuhan kinerja pada tahun ini.

Perseroan menuturkan, strategi difokuskan pada inovasi teknologi untuk mengakselerasi pertumbuhan segmen ritel dan UMKM, mendorong pertumbuhan berbasis ekosistem melalui layanan embedded banking, serta memperluas dukungan terhadap sektor-sektor potensial seperti industri kreatif.

Direktur Informasi Teknologi dan Operasional Amar Bank Kevin Kane menyampaikan, layanan digital perbankan dengan solusi embedded banking menjadi media akuisisi nasabah dalam mendukung strategi pertumbuhan bagi bank.

“Solusi embedded banking dengan mitra B2B telah mendatangkan hingga 10.000 nasabah baru dengan pengguna aktif sebesar 41,09%,” jelas Kevin dalam keterangannya, dikutip pada Sabtu (20/6/2026).

Hingga kuartal I/2026, segmen ritel dan UMKM yang ditopang oleh platform Tunaiku berhasil mempertahankan tren positif. Perseroan mencatat akumulasi penyaluran pembiayaan menembus lebih dari Rp19 triliun sejak 2014 dan menjangkau lebih dari 500.000 pelaku UMKM di seluruh Indonesia.

Pertumbuhan eksponensial basis nasabah baru Amar Bank kini didorong oleh strategi inovatif embedded banking melalui skema kemitraan business to business to consumer (B2B2C). Skema ini memungkinkan platform digital pihak ketiga bertindak sebagai kanal distribusi langsung produk perbankan secara plug and play.

Ke depan, Kevin menyebut bahwa Amar Bank akan terus memperluas layanan perbankan digital di sektor e-commerce, logistik, ride-hailing, fintech, hingga industri kreatif, dengan infrastruktur digital berbasis cloud dan AI.

Kinerja Kuartal I/2026

Hingga Maret 2026, Amar Bank membukukan laba bersih senilai Rp71,11 miliar, tumbuh 5,37% secara tahunan (year on year/yoy) dibandingkan periode yang sama tahun lalu Rp67,49 miliar.

Dari sisi intermediasi, kredit yang disalurkan perseroan sebesar Rp4,16 triliun, meningkat 30,62% yoy dari periode yang sama tahun lalu Rp3,18 triliun. Ekspansi kredit yang kuat ini menjadi motor penggerak utama pertumbuhan Bank, mendorong total aset naik 34,72% yoy menjadi Rp6,93 triliun.

Dari sisi penghimpunan dana, perseroan membukukan pertumbuhan sebesar 115,52% yoy menjadi Rp2,91 triliun. Pada kuartal I/2025, total dana pihak ketiga (DPK) Amar Bank mencapai sebesar Rp1,35 triliun.

Sejalan dengan hal itu, rasio pinjaman terhadap simpanan (loan to deposit ratio/LDR) membaik signifikan menjadi 142,56%, dari sebelumnya 235,04% pada periode yang sama tahun lalu.

Di sisi lain, rasio kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) tercatat menurun menjadi 0,86%, jauh membaik dibanding posisi Maret 2025 yang sebesar 1,48%.

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- PT Bank Amar Indonesia Tbk (Amar Bank) membukukan laba bersih Rp71,12 miliar pada kuartal I 2026, tertinggi sepanjang sejarah perseroan. Kinerja tersebut ditopang pertumbuhan kredit yang melampaui rata-rata industri perbankan nasional serta membaiknya kualitas aset.

Sejalan dengan kinerja tersebut, Amar Bank membagikan dividen tunai sebesar Rp110,1 miliar atau Rp6,11 per saham. Keputusan itu ditetapkan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) yang digelar di Jakarta, Kamis (18/6/2026).

Berdasarkan laporan perseroan, penyaluran kredit bruto tumbuh 30,62 persen secara tahunan menjadi Rp4,16 triliun. Pertumbuhan kredit tersebut mendorong total aset naik 34,72 persen menjadi Rp6,93 triliun.

Direktur Utama Amar Bank Vishal Tulsian mengatakan, pertumbuhan kredit menunjukkan meningkatnya permintaan terhadap layanan keuangan digital, terutama di segmen ritel dan usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM).

“Pencapaian kinerja positif di kuartal pertama 2026 ini merupakan bukti konsistensi strategi Amar Bank dalam menyediakan solusi keuangan digital yang aman dan tepercaya bagi segmen ritel dan UMKM. Pertumbuhan kredit kami yang berhasil melampaui rata-rata industri menunjukkan besarnya kepercayaan masyarakat terhadap solusi keuangan digital yang kami hadirkan," ujar Vishal dalam siaran pers, Jumat (19/6/2026).

Dari sisi pendapatan, Amar Bank membukukan pendapatan operasional sebesar Rp527,76 miliar atau naik 13,82 persen dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) meningkat 15,58 persen menjadi Rp370,20 miliar.

Kualitas kredit perseroan juga membaik. Rasio kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) net turun menjadi 0,86 persen pada Maret 2026 dari 1,48 persen pada periode yang sama tahun sebelumnya.

Senior Vice President Finance Amar Bank David Wirawan mengatakan, peningkatan laba turut ditopang efisiensi operasional dan penguatan permodalan.

“Capaian laba tertinggi sepanjang masa ini membuktikan efisiensi operasional dan efektivitas manajemen modal kami, tercermin dari rasio CAR yang kuat di level 99,17 persen. Lonjakan DPK sebesar 115,46 persen secara tahunan juga berhasil mengoptimalkan biaya dana kami,” ujar David.

Dalam paparan publik, Amar Bank menyampaikan fokus bisnis tahun ini mencakup pengembangan teknologi digital, perluasan layanan embedded banking, serta penguatan pembiayaan bagi segmen ritel dan UMKM.

Hingga kuartal I 2026, platform pinjaman digital Tunaiku telah menyalurkan pembiayaan kumulatif lebih dari Rp19 triliun sejak 2014 dan menjangkau lebih dari 500.000 pelaku UMKM di Indonesia.

Direktur Teknologi Informasi dan Operasional Amar Bank Kevin Kane mengatakan, layanan embedded banking menjadi salah satu sumber pertumbuhan nasabah baru. Menurut dia, kerja sama dengan berbagai platform digital telah mendatangkan sekitar 10.000 nasabah baru dengan tingkat pengguna aktif mencapai 41,09 persen.

Selain memperluas layanan digital, Amar Bank juga meningkatkan dukungan terhadap sektor ekonomi kreatif, termasuk melalui keterlibatan dalam Jakarta Film Week Market (JAFF Market) untuk memperkuat akses pembiayaan bagi pelaku industri kreatif nasional.

Jakarta (ANTARA) - PT Bank Amar Indonesia Tbk (kode saham AMAR) melalui Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) menyepakati pembagian dividen tunai sebesar Rp110,1 miliar atau setara dengan Rp6,11 per lembar saham.

Perseroan menyampaikan pembagian dividen menjadi wujud apresiasi atas kepercayaan pemegang saham. Adapun RUPST telah dilaksanakan pada Kamis (18/6).

SVP Finance Amar Bank David Wirawan dalam keterangannya di Jakarta, Jumat, menyampaikan bahwa fokus perseroan ke depan adalah menjaga pertumbuhan laba yang sehat dan konsisten guna memastikan fondasi keuangan yang kuat untuk mendukung pembagian dividen yang berkelanjutan bagi para pemegang saham.

Per kuartal I 2026, Amar Bank membukukan laba bersih sebesar Rp71,12 miliar.

Dari sisi penghimpunan dana, perseroan mencatat lonjakan dana pihak ketiga (DPK) sebesar 115,46 persen secara tahunan (year-on-year/yoy). Seiring dengan pertumbuhan ini, perseroan menyatakan berhasil mengoptimalkan biaya dana.

Sedangkan penyaluran kredit bruto tumbuh melesat 30,62 persen (yoy) menjadi Rp4,16 triliun. Adapun total aset perseroan naik sebesar 34,72 persen (yoy) menjadi Rp6,93 triliun.

Kinerja pendapatan Amar Bank pada kuartal I 2026 didorong oleh perluasan pangsa pasar di segmen-segmen dengan imbal hasil tinggi (high-yielding).

Perseroan mencatat pendapatan operasional meningkat 13,82 persen (yoy) menjadi Rp527,76 miliar, sedangkan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) tumbuh 15,58 persen (yoy) menjadi Rp370,20 miIiar.

Menurut perseroan, kombinasi pertumbuhan kredit dua digit dan ekspansi margin ini menegaskan model bisnis bank yang terukur (scalable) dan menguntungkan dalam menyongsong sisa tahun ini.

“Pencapaian kinerja positif di kuartal pertama 2026 ini merupakan bukti nyata dari konsistensi strategi Amar Bank dalam menghadirkan solusi keuangan digital yang aman dan terpercaya bagi segmen ritel dan UMKM,” kata Direktur Utama Amar Bank Vishal Tulsian.

Menurut Vishal, pertumbuhan kredit yang berhasil melampaui rata-rata industri menunjukkan besarnya kepercayaan masyarakat terhadap solusi keuangan digital dihadirkan perseroan.

“Momentum positif ini memotivasi kami untuk terus berinovasi dan tumbuh secara berkelanjutan, sekaligus memastikan bahwa setiap pencapaian membawa dampak nyata bagi inklusi keuangan di Indonesia,” ujar dia.

Perseroan memastikan agresivitas pertumbuhan laba dan kredit dijalankan secara selektif tanpa mengorbankan kualitas aset.

Rasio kredit bermasalah atau non-performing loan (NPL) net turun tajam menjadi 0,86 persen, jauh membaik dibandingkan posisi Maret 2025 sebesar 1,48 persen. Sedangkan dari sisi permodalan, rasio CAR tercatat kuat di level 99,17 persen.

Untuk sepanjang tahun ini, perseroan menjalankan strategi dengan fokus pada inovasi teknologi guna mengakselerasi pertumbuhan segmen ritel dan UMKM, mendorong pertumbuhan berbasis ekosistem lewat layanan embedded banking, serta memperluas dukungan terhadap sektor-sektor potensial seperti industri kreatif.

Pewarta: Rizka Khaerunnisa
Editor: Virna P Setyorini
Copyright © ANTARA 2026

Warta Ekonomi, Jakarta -

PT Bank Amar Indonesia Tbk. (Amar Bank) memastikan tidak akan langsung menyesuaikan suku bunga kredit maupun simpanan setelah Bank Indonesia (BI) menaikkan suku bunga acuan (BI Rate) sebesar 25 basis poin menjadi 5,75%.

Senior Vice President Finance Amar Bank, David Wirawan, mengatakan penetapan suku bunga perseroan tidak semata-mata mengikuti pergerakan BI Rate, melainkan juga mempertimbangkan kondisi pasar, biaya dana (cost of fund), serta kebutuhan nasabah.

"Jadi kita tidak akan langsung menyesuaikan suku bunga kita," ujar David dalam Paparan Publik Amar Bank di Jakarta, Kamis (18/6/2026).

Menurutnya, Amar Bank akan tetap menjaga tingkat bunga yang kompetitif guna mempertahankan permintaan pembiayaan di tengah tantangan perlambatan ekonomi.

Pernyataan tersebut disampaikan setelah Rapat Dewan Gubernur (RDG) Bank Indonesia pada 17–18 Juni 2026 memutuskan menaikkan BI Rate sebesar 25 basis poin menjadi 5,75%. Sejalan dengan itu, suku bunga Deposit Facilitynaik menjadi 4,75%, sedangkan Lending Facility meningkat menjadi 6,50%.

David menilai Amar Bank memiliki ruang yang cukup untuk mempertahankan kebijakan suku bunga yang kompetitif karena didukung kondisi likuiditas dan permodalan yang kuat.

Pada kuartal I-2026, dana pihak ketiga (DPK) perseroan tumbuh 115,46% secara tahunan. Sementara itu, rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio/CAR) tercatat mencapai 99,17%.

Menurutnya, pertumbuhan DPK yang signifikan membantu perusahaan mengelola biaya dana secara lebih efisien sehingga profitabilitas tetap terjaga tanpa harus terburu-buru menaikkan bunga kepada nasabah.

Kondisi tersebut tercermin pada kinerja keuangan Amar Bank yang membukukan laba bersih sebesar Rp71,12 miliar pada kuartal I-2026, tertinggi sepanjang sejarah perusahaan.

Di sisi lain, penyaluran kredit bruto tumbuh 30,62% secara tahunan menjadi Rp4,16 triliun, melampaui rata-rata pertumbuhan industri perbankan nasional.

Jakarta: PT Bank Amar Indonesia Tbk ( AMAR), pionir bank digital yang berfokus pada segmen ritel dan UMKM, kembali membukukan kinerja positif di kuartal pertama 2026. Amar Bank meraih laba bersih sebesar Rp71,12 miliar yang tercatat sebagai laba tertinggi sepanjang masa.

Dengan hasil positif tersebut, tahun ini Amar Bank kembali membagikan dividen tunai sebesar Rp110,1 miliar atau Rp6,11 per lembar saham, yang disampaikan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) dan Paparan Publik di Jakarta, Kamis (18/6/2026). Pembagian dividen menjadi wujud apresiasi atas kepercayaan pemegang saham.

Lonjakan profitabilitas Amar Bank ditopang oleh penguatan penyaluran kredit bruto yang tumbuh melesat 30,62% secara tahunan (Year-on-Year/YoY) menjadi Rp4,16 triliun, sebuah capaian ekspansi yang berhasil melampaui rata-rata pertumbuhan industri perbankan nasional. Seiring aktivitas penyaluran pembiayaan yang masif tersebut, total aset perseroan ikut bergerak naik sebesar 34,72% YoY menjadi Rp6,93 triliun.

“Pencapaian kinerja positif di kuartal pertama 2026 ini merupakan bukti nyata dari konsistensi strategi Amar Bank dalam menghadirkan solusi keuangan digital yang aman dan tepercaya bagi segmen ritel dan UMKM. Pertumbuhan kredit kami yang berhasil melampaui rata-rata industri menunjukkan besarnya kepercayaan masyarakat terhadap solusi keuangan digital yang kami hadirkan. Momentum positif ini memotivasi kami untuk terus berinovasi dan tumbuh secara berkelanjutan, sekaligus memastikan bahwa setiap pencapaian membawa dampak nyata bagi inklusi keuangan di Indonesia,” ujar Direktur Utama Amar Bank, Vishal Tulsian.

Kinerja pendapatan Bank yang solid di kuartal pertama ini juga didorong oleh perluasan pangsa pasar di segmen-segmen dengan imbal hasil tinggi (high-yielding). Perseroan mencatat pendapatan operasional meningkat 13,82% YoY menjadi Rp527,76 miIiar, sementara pendapatan bunga bersih (Net Interest Income/NII) tumbuh 15,58% YoY menjadi Rp370,20 miIiar. Kombinasi pertumbuhan kredit dua digit dan ekspansi margin ini menegaskan model bisnis bank yang terukur (scalable) dan menguntungkan dalam menyongsong sisa tahun ini.

Menariknya, agresivitas pertumbuhan laba dan kredit Amar Bank dijalankan secara selektif tanpa mengorbankan kualitas aset. Rasio kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL) net turun tajam menjadi 0,86%, jauh membaik dibandingkan posisi Maret 2025 sebesar 1,48%. Penurunan ini membuktikan kualitas mitigasi risiko perseroan yang berada di level terbaik melalui disiplin risiko serta proses analisis portofolio kredit yang ketat.

“Capaian laba tertinggi sepanjang masa ini membuktikan efisiensi operasional dan efektivitas manajemen modal kami, tercermin dari rasio CAR yang kuat di level 99,17%. Lonjakan DPK sebesar 115,46% YoY juga berhasil mengoptimalkan biaya dana kami. Ke depan, fokus kami adalah menjaga pertumbuhan laba yang sehat dan konsisten guna memastikan fondasi keuangan yang kuat untuk mendukung pembagian dividen yang berkelanjutan bagi para pemegang saham,” jelas SVP Finance Amar Bank, David Wirawan.

Strategi Tumbuh Berkelanjutan di 2026

Pada paparan publik 2026 di Jakarta, perseroan menjelaskan berbagai strategi di 2026 untuk mendorong pertumbuhan positif. Strategi tersebut difokuskan pada inovasi teknologi guna mengakselerasi pertumbuhan segmen ritel dan UMKM, mendorong pertumbuhan berbasis ekosistem lewat layanan embedded banking, serta memperluas dukungan terhadap sektor-sektor potensial seperti industri kreatif.

Hingga kuartal I 2026, segmen ritel dan UMKM yang ditopang oleh platform Tunaiku berhasil mempertahankan tren positif dengan akumulasi penyaluran pembiayaan (disbursement) menembus lebih dari Rp19 triliun sejak tahun 2014 dan menjangkau lebih dari 500.000 pelaku UMKM di seluruh Indonesia.

Pertumbuhan eksponensial basis nasabah baru Amar Bank kini didorong oleh strategi inovatif embedded banking lewat skema kemitraan B2B2C, yang memungkinkan platform digital pihak ketiga bertindak sebagai kanal distribusi langsung produk perbankan secara Plug-and-Play.

Layanan Digital Perbankan dengan Solusi embedded banking menjadi media akuisisi nasabah dalam mendukung strategi pertumbuhan bagi bank. Layanan yang terintegrasi di dalam platform digital mitra tanpa pindah aplikasi (zero friction) di berbagai mitra, salah satunya MyMRTJ. Solusi embedded banking dengan mitra B2B telah mendatangkan hingga 10.000 nasabah baru dengan pengguna aktif sebesar 41,09%.

"Ke depan, dengan infrastruktur digital berbasis cloud dan AI kami akan terus memperluas layanan perbankan digital di sektor e-commerce, logistik, ride-hailing, fintech, hingga industri kreatif,” ungkap Direktur Informasi Teknologi & Operasional Amar Bank, Kevin Kane.

Sebagai bagian dari perluasan ke sektor kreatif yang potensial, Amar Bank berperan aktif sebagai sponsor utama dalam ajang perfilman bergengsi JAFF Market tahun lalu. Dukungan ini membuktikan komitmen Amar Bank sebagai katalis keuangan strategis bagi para pelaku industri kreatif lokal agar mampu mengoptimalkan penetrasi pasar bioskop domestik yang kini tengah mendominasi perfilman nasional.

Jadikan Medcom.id sumber informasi pilihan Anda

(SAW)

Warta Ekonomi, Jakarta -

PT Bank Amar Indonesia Tbk (Amar Bank) memutuskan membagikan dividen tunai sebesar Rp110,1 miliar atau Rp6,11 per saham kepada pemegang saham. Keputusan tersebut disetujui dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) yang digelar di Jakarta, Kamis (18/6/2026), setelah perseroan mencatat kinerja keuangan yang tumbuh dan membukukan laba bersih tertinggi sepanjang sejarah pada kuartal I 2026.

Senior Vice President Finance Amar Bank David Wirawan mengatakan pembagian dividen tersebut merupakan bagian dari upaya meningkatkan nilai bagi pemegang saham sekaligus mempertahankan konsistensi kebijakan distribusi laba perusahaan.

“Kita menggunakan momentum ini untuk meningkatkan shareholder value, kita bagikan bagaimana memberikan profit kita kepada para pemegang saham dan kita pun mengusahakan agar shareholder value ini pun terus dirasakan,” ujar David dalam RUPST di Jakarta, Kamis (19/6/2026).

Menurut David, rasio pembayaran dividen (dividend payout ratio) Amar Bank mencapai sekitar 78% dari laba yang dibagikan kepada pemegang saham.

“Dividend payout ratio-nya, itu di sekitar 78% dan ini cukup konsisten, karena selalu kita juga di sekitar 70-80% juga yang kita bagikan dari profit tahun sebelumnya,” katanya.

Ia menambahkan, perseroan akan menjaga pertumbuhan laba secara berkelanjutan guna mempertahankan kemampuan membagikan dividen pada masa mendatang.

“Ke depan, fokus kami adalah menjaga pertumbuhan laba yang sehat dan konsisten guna memastikan fondasi keuangan yang kuat untuk mendukung pembagian dividen yang berkelanjutan bagi para pemegang saham,” ujarnya.

Dari sisi kinerja, Amar Bank membukukan laba bersih sebesar Rp71,12 miliar pada kuartal I 2026. Capaian tersebut ditopang oleh pertumbuhan kredit bruto sebesar 30,62% secara tahunan (year-on-year/YoY) menjadi Rp4,16 triliun.

Pada periode yang sama, total aset perseroan meningkat 34,72% YoY menjadi Rp6,93 triliun.

Direktur Utama Amar Bank Vishal Tulsian mengatakan pertumbuhan tersebut mencerminkan keberhasilan strategi perseroan dalam memperluas layanan keuangan digital, khususnya untuk segmen ritel dan usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM).

“Pertumbuhan kredit kami yang berhasil melampaui rata-rata industri menunjukkan besarnya kepercayaan masyarakat terhadap solusi keuangan digital yang kami hadirkan,” ujar Vishal.

Selain mencatat pertumbuhan bisnis, Amar Bank juga memperbaiki kualitas aset. Rasio kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) net turun menjadi 0,86% pada Maret 2026 dari 1,48% pada periode yang sama tahun sebelumnya.

Di sisi pendanaan, dana pihak ketiga (DPK) tumbuh 115,46% YoY. Sementara itu, rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio/CAR) berada di level 99,17%, memberikan ruang bagi perseroan untuk melanjutkan ekspansi kredit sekaligus menjaga kebijakan pembagian dividen ke depan.

Bisnis.com, JAKARTA — Keputusan Bank Indonesia (BI) yang kembali menaikkan suku bunga acuan atau BI Rate tak lantas membuat PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) menyesuaikan suku bunga bank.

SVP Finance Amar Bank David Wirawan menyampaikan, selain BI Rate, perseroan dalam menyesuaikan suku bunga bank turut mempertimbangkan kondisi market dan permintaan nasabah.

“Jadi kita tidak akan langsung menyesuaikan suku bunga kita,” kata David dalam Paparan Publik, Kamis (18/6/2026).

Meski demikian, David memastikan bahwa suku bunga Amar bank tetap kompetitif agar tidak menghambat permintaan pembiayaan di tengah perlambatan ekonomi.

Untuk diketahui, BI kembali menaikkan suku bunga acuan sebesar 25 bps menjadi 5,75% dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) pada 17—18 Juni 2026.

Keputusan itu disampaikan langsung oleh Gubernur BI Perry Warjiyo saat mengumumkan Hasil RDG pada hari ini, Kamis (18/6/2026). Sejalan dengan itu, bank sentral juga menaikkan suku bunga Deposit Facility dan Lending Facility sebesar 25 bps menjadi masing-masing 4,75% dan 6,5%.

“Rapat Dewan Gubernur Bank Indonesia pada tanggal 17 dan 18 Juni 2026 memutuskan untuk menaikkan BI Rate sebesar 25 basis poin menjadi 5,75%,” ujar Perry dalam konferensi pers, Kamis (18/6/2026).

Sebelumnya, sebagian proyeksi ekonom yang dihimpun Bisnis memprakirakan BI masih akan mengerek suku bunga acuan pada RDG yang digelar 17—18 Juni 2026.

Bahkan, ada yang memproyeksikan kenaikan sebesar 50 bps hingga suku bunga mencapai 6,0%. Sebagian lainnya memproyeksikan suku bunga bakal ditahan.

Meski demikian, pada dasarnya kalangan ekonom memprakirakan otoritas moneter masih akan mengedepankan stabilitas.

Jakarta (ANTARA) - PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) membukukan penyaluran kredit bruto sebesar 30,62 persen secara tahunan (yoy) menjadi Rp4,16 triliun pada kuartal I 2026.

Ekspansi kredit tersebut menjadi motor penggerak utama pertumbuhan bank, mendorong total aset naik 34,72 persen (yoy) menjadi Rp6,93 triliun dan menghasilkan laba bersih sebesar Rp71,12 miliar.

“Kinerja pendapatan Bank yang solid di kuartal pertama ini pun berhasil memperluas pangsa pasarnya di segmen-segmen dengan imbal hasil tinggi (high-yielding),” kata Direktur Utama Amar Bank Vishal Tulsian dalam keterangannya di Jakarta, Jumat.

Tercatat, pendapatan operasional Amar Bank meningkat 13,82 persen (yoy) menjadi Rp527,76 miliar, sementara pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) naik 15,58 persen (yoy) menjadi Rp370,20 miliar. Kombinasi dari pertumbuhan kredit dua digit dan ekspansi margin ini menegaskan model bisnis yang sangat terukur (scalable) dan menguntungkan dalam menyongsong sisa tahun ini.

Vishal mengatakan bahwa kinerja kuartal I 2026 mencerminkan hasil dari strategi bank dalam memperkuat basis pendanaan, menjaga kualitas kredit, dan membangun hubungan yang lebih luas dengan nasabah.

“Dalam industri perbankan, pertumbuhan yang sehat tidak hanya tercermin dari ekspansi kredit atau peningkatan laba, tetapi juga dari kemampuan membangun struktur pendanaan yang kuat dan berkelanjutan. Profitabilitas ini didukung oleh struktur pendanaan yang berkelanjutan,” tutur dia.

Vishal menambahkan bahwa pendekatan yang berorientasi pada nasabah (customer-focused) terus melandasi strategi digital bank, yakni dengan memanfaatkan teknologi dan analisis data (data insights) agar dapat merespons kebutuhan segmen ritel dan UMKM yang dinamis dengan cepat.

Di tengah kompetisi penghimpunan dana yang semakin ketat di industri perbankan nasional, Amar Bank mencatat lonjakan pada Dana Pihak Ketiga (DPK).

DPK Bank meningkat 115,46 persen secara tahunan (yoy) menjadi Rp2,91 triliun, menandai pergeseran struktural yang krusial menuju basis pendanaan yang lebih berkelanjutan dengan biaya yang lebih rendah (lower-cost).

Keberhasilan menghimpun dana masyarakat ini secara material memperbaiki profil likuiditas Amar Bank, di mana rasio pinjaman terhadap simpanan (Loan to Deposit Ratio/LDR) membaik signifikan menjadi 142,56 persen, dari sebelumnya 235,04 persen pada periode yang sama tahun lalu. Hal ini memberikan fondasi likuiditas yang lebih berimbang untuk mendukung ekspansi kredit ke depan tanpa mengorbankan stabilitas.

Menariknya, agresivitas pertumbuhan laba dan kredit Amar Bank ini sama sekali tidak mengorbankan kualitas aset. Rasio kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) justru turun tajam menjadi 0,86 persen, jauh membaik dibanding posisi Maret 2025 yang sebesar 1,48 persen. Angka ini sekaligus membuktikan kualitas mitigasi risiko perseroan yang berada di level terbaik.

SVP Finance Amar Bank David Wirawan menambahkan bahwa penurunan NPL menunjukkan ekspansi kredit bank tetap dilakukan secara selektif dan prudent.

“Kualitas aset tetap menjadi perhatian utama kami. Penurunan NPL di tengah pertumbuhan kredit menunjukkan bahwa Amar Bank terus menjaga disiplin risiko, termasuk dalam memperkuat proses analisis dan pengelolaan portofolio kredit,” ujar David.

Dari sisi permodalan, Amar Bank mencatat Capital Adequacy Ratio (CAR) sebesar 99,17 persen, jauh di atas ketentuan minimum regulator. Posisi modal yang kuat ini memberikan ruang bagi Amar Bank untuk melanjutkan investasi pada teknologi, pengembangan produk digital, serta penguatan manajemen risiko.

"Ke depan, Amar Bank akan terus memperkuat penghimpunan dana, menyalurkan kredit secara terukur, dan mengembangkan layanan digital yang relevan bagi nasabah ritel dan UMKM. Dengan struktur pendanaan yang membaik, kualitas aset yang terjaga, dan permodalan yang solid, Amar Bank berada pada posisi yang lebih kuat untuk mendorong pertumbuhan yang berkelanjutan," tutur David.

Pewarta: Bayu Saputra
Editor: Evi Ratnawati
Copyright © ANTARA 2026

Bisnis.com, JAKARTA — Keputusan Bank Indonesia (BI) mengerek BI Rate sebesar 50 basis poin (bps) menjadi 5,25% pada Mei 2026 tidak serta merta membuat PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) agresif menyesuaikan tingkat suku bunga, baik kredit maupun simpanan.

SVP Finance Amar Bank David Wirawan menyampaikan, perseroan dalam menetapkan suku bunga kredit mengacu pada sistem risk based pricing, alias ditentukan berdasarkan tingkat risiko nasabah, bukan semata-mata karena BI Rate naik.

“Karena penting bagi kita adalah bagaimana mereka loyal dengan kita, repeat dengan kita, mendapatkan benefit dari kita,” kata David dalam diskusi Performa Bisnis Amar Bank Kuartal I/2026, Jakarta Selatan, Senin (25/5/2026).

Menurutnya, dampak kenaikan BI Rate justru lebih terasa dari sisi pendanaan. Umumnya saat BI Rate naik, bank-bank ikut mengerek bunga simpanan agar dana masyarakat tetap masuk.

Namun, David menyebut bahwa Amar Bank belum buru-buru menaikkan suku bunga simpanannya. Pasalnya saat ini, tingkat likuiditas di market masih sangat longgar.

Selain itu, perseroan juga masih memantau pergerakan bank-bank lain, apakah langsung menyesuaikan suku bunga simpanannya atau tidak.

“Karena memang kalau lihat pencairan kredit pun sangat minim dari awal tahun sampai kuartal pertama. Jadi kita lihat memang likuiditas banyak, dan kita juga melihat bagaimana pergerakan dari market,” tuturnya.

Pada kuartal I/2026, Amar Bank tercatat telah menyalurkan kredit sebesar Rp4,16 triliun, meningkat 30,62% YoY dari periode yang sama tahun lalu Rp3,18 triliun.

Sementara itu, dari sisi penghimpunan dana, perseroan membukukan pertumbuhan sebesar 115,52% YoY menjadi Rp2,91 triliun. Pada kuartal I/2025, total DPK Amar Bank mencapai sebesar Rp1,35 triliun.

PT Bank Amar Indonesia Tbk (Amar Bank) membidik pelaku usaha mikro mulai dari petani, pemilik warung hingga pedagang online melalui pengembangan layanan embedded banking.

Direktur Embedded Banking Amar Bank Gasim Alkaf mengatakan, perseroan saat ini menjajaki kerja sama dengan berbagai platform digital, termasuk agritech, platform digitalisasi warung, transportasi hingga fintech peer-to-peer (P2P) lending alias pinjaman daring.

"Ada agritech, teknologi untuk warung, dan transportasi (segmen mitra yang sudah bekerja sama). Kami terbuka untuk solusi perbankan," kata Gasim dalam acara temu media di Jakarta, Senin (25/5).

Salah satu mitra di sektor transportasi yang diajak kerja sama yakni PT MRT Jakarta. Kemitraan ini memungkinkan Amar Bank mengimplementasikan embedded banking pada kanal digital PT MRT Jakarta, sekaligus menghadirkan Amar Bank sebagai payment channel dalam ekosistem pembayaran MRT Jakarta, termasuk di aplikasi MyMRTJ.

Amar Bank juga menjajaki kerja sama dengan perusahaan fintech lending. “Pinjaman tetap dari fintech lending yang bersangkutan, tetapi QRIS-nya dari kami,” kata Gasim.

Melalui model embedded banking, layanan perbankan Amar Bank ditanamkan langsung ke dalam aplikasi mitra. Dengan demikian, pengguna tidak perlu mengunduh aplikasi bank secara terpisah untuk mengakses fitur keuangan.

Sebagai contoh, petani yang menggunakan aplikasi agritech nantinya dapat melihat saldo tabungan, melakukan transaksi QRIS hingga mengakses pembiayaan tanpa harus keluar dari aplikasi yang sehari-hari mereka gunakan.

“Misalnya, petani bisa melihat saldo tabungan (di aplikasi agritech), padahal tabungannya ada di Amar Bank,” kata SVP Finance Amar Bank David Wirawan. Konsep serupa juga diterapkan pada ekosistem warung dan usaha mikro lainnya.

Untuk mempercepat akuisisi mitra, Amar Bank mengembangkan software development kit (SDK) yang memungkinkan perusahaan digital mengintegrasikan layanan perbankan dengan lebih cepat dibandingkan model application programming interface (API) yang umum digunakan industri.

Direktur Bisnis Ritel Amar Bank Abraham Viktor menjelaskan SDK ini sudah dilengkapi tampilan antarmuka (UI/UX) dan sistem keamanan, sehingga mitra hanya perlu menempatkan fitur itu ke dalam aplikasinya.

"Kalau pakai SDK, partner hanya perlu ‘tempel’. Dari sisi keamanan juga tidak perlu membangun lagi. Dalam satu sampai dua minggu bisa selesai," katanya.

Strategi embedded banking menjadi salah satu fokus utama Amar Bank dalam memperluas jangkauan layanan keuangan. Perseroan sebelumnya telah menggandeng berbagai mitra dari sektor e-commerce, payment gateway, fintech P2P lending, agritech hingga edutech, dan layanan telah digunakan lebih dari 10.000 pengguna.

Selama ini perseroan telah memiliki sekitar 1 juta nasabah dari aplikasi Amar Bank. Namun, untuk mempercepat pertumbuhan, Amar Bank masuk ke berbagai ekosistem digital yang sudah memiliki basis pengguna besar, seperti agritech, platform digitalisasi warung, transportasi, hingga fintech.

Dengan model ini, layanan tabungan, pembayaran QRIS, maupun pembiayaan dapat diakses langsung dari aplikasi mitra, sehingga pengguna tidak perlu berpindah ke aplikasi bank lain. Strategi ini memungkinkan Amar Bank menjangkau segmen masyarakat yang selama ini belum terlayani optimal oleh perbankan konvensional.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) pada kuartal I/2026 membukukan laba bersih senilai Rp71,11 miliar, tumbuh 5,37% secara tahunan (year on year/YoY) dibandingkan periode yang sama tahun lalu Rp67,49 miliar.

Direktur Utama Amar Bank Vishal Tulsian menyampaikan capaian positif pada kuartal I/2026 mencerminkan hasil dari strategi bank dalam memperkuat basis pendanaan, menjaga kualitas kredit, dan membangun hubungan yang lebih luas dengan nasabah.

“Profitabilitas ini didukung oleh struktur pendanaan yang berkelanjutan,” kata Vishal, Senin (25/5/2026).

Hingga Maret 2026, perseroan tercatat telah menyalurkan kredit sebesar Rp4,16 triliun, meningkat 30,62% YoY dari periode yang sama tahun lalu Rp3,18 triliun. Ekspansi kredit yang kuat ini menjadi motor penggerak utama pertumbuhan Bank, mendorong total aset naik 34,72% YoY menjadi Rp6,93 triliun.

Vishal menuturkan, kinerja pendapatan bank yang solid di kuartal pertama ini berhasil memperluas pangsa pasarnya di segmen-segmen dengan imbal hasil tinggi (high-yielding).

Tercatat, pendapatan operasional Amar Bank meningkat 13,82% YoY menjadi Rp527,76 miliar, sementara pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) naik 15,58% YoY menjadi Rp370,20 miliar.

Dari sisi penghimpunan dana, perseroan membukukan pertumbuhan sebesar 115,52% YoY menjadi Rp2,91 triliun. Pada kuartal I/2025, total DPK Amar Bank mencapai sebesar Rp1,35 triliun.

Sejalan dengan hal itu, rasio pinjaman terhadap simpanan (Loan to Deposit Ratio/LDR) membaik signifikan menjadi 142,56%, dari sebelumnya 235,04% pada periode yang sama tahun lalu.

Di sisi lain, rasio kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) tercatat menurun menjadi 0,86%, jauh membaik dibanding posisi Maret 2025 yang sebesar 1,48%.

SVP Finance Amar Bank David Wirawan mengatakan, penurunan NPL menunjukkan ekspansi kredit bank tetap dilakukan secara selektif dan prudent.

“Penurunan NPL di tengah pertumbuhan kredit menunjukkan bahwa Amar Bank terus menjaga disiplin risiko, termasuk dalam memperkuat proses analisis dan pengelolaan portofolio kredit,” ujar David.

Dari sisi permodalan, perseroan membukukan Capital Adequacy Ratio (CAR) sebesar 99,17%, jauh di atas ketentuan minimum regulator. Realisasi ini memberikan ruang bagi Amar Bank untuk melanjutkan investasi pada teknologi, pengembangan produk digital, serta penguatan manajemen risiko.

Untuk tahun ini, David mengungkapkan bahwa perseroan fokus pada tiga hal yakni retail dan UMKM, mengembangkan ekosistem embedded banking & financing, serta berkomitmen membantu industri kreatif.

“Jadi kita melihat ini peluang yang cukup besar bagi Bank Amar untuk tumbuh ke depannya,” pungkasnya.