Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Perekonomian Rakyat (BPR) Tata Asia membukukan laba bersih sebesar Rp14,51 miliar sepanjang 2025. Berdasarkan Laporan Keuangan Audited per 31 Desember 2025, laba ini meningkat lebih dari 12 kali lipat dibandingkan 2024 sebesar Rp1,19 miliar.

Direktur Utama Bank Tata Asia TB Frandy Priya Purwanto menyebut peningkatan kinerja tersebut ditopang oleh ekspansi kredit dan optimalisasi pendapatan non-bunga.

“Kami sangat bersyukur atas kinerja tahun 2025 yang melampaui target. Ini membuktikan kepercayaan nasabah dan fundamental bisnis Bank Tata Asia yang terus menguat di tengah dinamika ekonomi nasional,” ujarnya dalam keterangan tertulis, Senin (22/6/2026).

Ia menambahkan, perseroan optimistis tren pertumbuhan dapat berlanjut pada 2026 dengan fokus pada penyaluran kredit produktif dan konsumtif, serta penguatan digitalisasi layanan terutama di wilayah Jawa Barat dan sekitarnya.

Dari sisi neraca, kinerja perseroan juga menunjukkan pertumbuhan. Total aset Bank Tata Asia naik 89% menjadi Rp712,43 miliar pada akhir 2025, dari Rp376,79 miliar pada tahun sebelumnya.

Penyaluran kredit (gross) tumbuh 97% menjadi Rp449,73 miliar, dibandingkan Rp229,09 miliar pada 2024. Sementara itu, dana pihak ketiga (DPK) meningkat 72% menjadi Rp554,09 miliar, dari sebelumnya Rp324,12 miliar. Frandy menyebut komposisi deposito dan tabungan yang relatif seimbang.

Dari sisi efisiensi, rasio beban operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) membaik menjadi 83,22% pada 2025, dari 95,15% pada tahun sebelumnya. Rasio kredit bermasalah (NPL neto) tercatat 1,58%, masih dalam batas yang terkelola.

Adapun permodalan bank dengan rasio kecukupan modal (CAR) sebesar 26,02%. Dia menyebut besaran CAS jauh di atas ketentuan minimum regulator dan menjadi pertanda ruang ekspansi bisnis yang masih terbuka ke depan.

Bisnis.com, JAKARTA — Sejumlah bank penghuni Kelompok Bank berdasarkan Modal Inti (KBMI) 3 masih bersikap hati-hati dalam merespons dorongan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) agar naik kelas ke KBMI 4.

Kendati sama-sama membuka peluang untuk meningkatkan status, sejumlah bank besar memilih untuk menghitung secara cermat kesiapan permodalan, profitabilitas, hingga momentum yang tepat sebelum mengambil langkah tersebut.

Sebagai salah satu bank penghuni KBMI 3, Direktur Utama PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) Lani Darmawan mengatakan bahwa CIMB Niaga selalu menargetkan pertumbuhan bisnis, termasuk dari sisi aset.

Menurutnya jika CIMB Niaga memiliki peluang dan kesempatan, pihaknya siap untuk naik kelas ke KBMI 4. “Jadi jika ada peluang dan kesempatan CIMB Niaga siap, [naik kelas ke KBMI 4]” kata Lani kepada Bisnis, Rabu (11/2/2026).

Sementara itu, PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk. (BBTN) memilih tidak terburu-buru meski memiliki keinginan untuk naik kelas ke KBMI 4. Sebab, perseroan saat ini memprioritaskan menjaga imbal hasil ekuitas (return on equity/ROE) pada kisaran 12%—14% tahun ini.

Direktur Utama BTN Nixon LP Napitupulu mengatakan, penambahan modal secara agresif justru berpotensi menekan ROE dan kurang diminati investor. “Nanti capital banyak juga return-nya malah turun, investor malah enggak suka. Kan modal ini kan hati-hati melihatnya ya. Kalau kita enggak terlalu pengen ekspansi internasional, kayak BTN ngapain, kita liquidity market-nya di Indonesia gede juga,” tutur Nixon dalam Konferensi Pers Paparan Kinerja Tahun 2025, Senin (9/2/2026).

Nixon menuturkan, struktur aset BTN membuat kebutuhan modal perseroan relatif lebih efisien dibanding bank lain, tercermin dari rasio aktiva tertimbang menurut risiko (ATMR) yang lebih rendah.

Dengan karakteristik tersebut, BTN menilai pertumbuhan aset dan kredit masih dapat dilakukan tanpa harus segera menambah modal besar, sehingga kenaikan kelas ke KBMI 4 akan ditempuh secara alami seiring kebutuhan bisnis.

“Jadi, apakah kita akan jadi KBMI 4? Kalau ditanya, pengen, ya pengen pasti, tapi enggak diniatin amat lah. Nanti natural aja tumbuhnya kesana. Ngapain saya minta hari ini modal kita naik, kalau ATMR-nya juga masih rendah,” ungkapnya.

Ambisi BRIS Naik Kelas

Di sisi lain, Direktur Utama PT Bank Syariah Indonesia (Perseroan) Tbk. (BRIS) Anggoro Eko Cahyo menuturkan, keinginan agar BSI naik ke KBMI 4 sebetulnya tidak hanya datang dari manajemen, tetapi juga dari para pemegang saham.

Setelah menyandang status sebagai perusahaan terbuka, Anggoro menyebut bahwa perseroan akan memperkuat skala dan jangkauan bisnisnya agar setara dengan bank-bank besar lainnya.

Namun, Anggoro menyebut bahwa rencana untuk masuk ke KBMI 4 bukan target jangka pendek, melainkan rencana jangka menengah sehingga BSI tidak terburu-buru naik kelas. Meski begitu, mantan Dirut BPJS Ketenagakerjaan ini mengatakan bahwa persiapan ke arah tersebut akan mulai dilakukan paling lambat tahun ini.

“Tentu ini rencana yang sifatnya mid-term ya, bukan short-term, mid-term. Tetapi kami akan mulai persiapkannya paling tidak mulai tahun ini dan tahun depan. Tapi itu menjadi satu goals yang mulai kita set dari sekarang,” tutur Anggoro di sela-sela agenda Milad BSI ke-5 pada Senin (2/2/2026).

Sebelumnya, OJK mengharapkan agar penghuni bank KBMI 4 dapat bertambah dalam beberapa tahun ke depan. Dalam catatan Bisnis, saat ini hanya terdapat empat bank yang memiliki modal inti di atas Rp70 triliun sebagai penghuni KBMI 4.

Keempat bank itu adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (BMRI), PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. (BBRI), PT Bank Central Asia Tbk. (BBCA), dan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI).

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae kala itu menuturkan, upaya konsolidasi perbankan tidak hanya dilakukan terhadap bank perekonomian rakyat (BPR) maupun bank pembangunan daerah (BPD), tetapi juga mencakup bank-bank umum.

“KBMI 4 itu kan hanya ada empat bank pada saat ini. Kita harapkan dalam 2—3 tahun ke depan itu sudah akan ada tambahan enam bank yang bergeser dari KBMI 3 menjadi KBMI 4,” katanya dalam konferensi pers Pertemuan Tahunan Industri Jasa Keuangan (PTIJK) OJK di Jakarta, Selasa (11/2/2025).

Untuk diketahui, OJK mengelompokkan bank berdasarkan KBMI. Hal itu tertuang dalam Peraturan OJK (POJK) No.12/POJK.03/2021 tentang Konsolidasi Bank Umum.

Perincian aturan KBMI yaitu KBMI 1 untuk bank dengan modal inti kurang dari Rp6 triliun, KBMI 2 untuk bank dengan modal inti Rp6 triliun—Rp14 triliun, KBMI 3 untuk bank dengan modal inti Rp14 triliun—Rp70 triliun, dan KBMI 4 untuk bank dengan modal inti lebih dari Rp70 triliun.

Adapun, CIMB Niaga, BTN, dan BSI masuk dalam KBMI 3 dengan modal inti di kisaran Rp14 triliun—Rp70 triliun. Tercatat hingga kuartal III/2025, modal inti CIMB Niaga (bank only) mencapai Rp51,13 triliun, meningkat 10,26% secara tahunan (year on year/YoY) dibanding periode yang sama tahun lalu sebesar Rp46,37 triliun.

Untuk BTN, modal inti perseroan hingga kuartal III/2025 tercatat sebesar Rp30,63 triliun, tumbuh 5,35% YoY dibanding periode yang sama tahun sebelumnya Rp29,07 triliun. Sementara, total modal inti BSI hingga September 2025 mencapai Rp46,20 triliun, meningkat 13,15% YoY dari September 2024 yang sebesar Rp40,83 triliun.

Butuh Waktu

Senior Vice President Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) Trioksa Siahaan memandang bahwa harapan OJK agar jumlah KBMI 4 bertambah dalam beberapa tahun ke depan cukup realistis.

“Cukup realistis namun belum dapat terpenuhi dalam waktu yang singkat,” ujar Trioksa kepada Bisnis, Rabu (11/2/2026).

Menurutnya, kemungkinan butuh waktu 3—5 tahun mendatang bagi bank-bank lain agar bisa naik kelas ke KBMI 4. Kendati begitu, hal ini tentunya sangat tergantung pada komitmen pemegang saham dan pertumbuhan organik laba perusahaan.

Di sisi lain, dia memandang CIMB Niaga, Danamon, Permata Bank, dan Bank Mega paling berpeluang naik ke KBMI 4. Sebab, keempat bank tersebut didukung oleh grup usaha yang besar.

“Dengan bertambahnya [penghuni] KBMI 4, persaingan bank akan semakin menarik, terutama di segmen korporasi,” pungkasnya.

Bisnis.com, JAKARTA – Perhimpunan Bank Nasional (Perbanas) mengharapkan ajakan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) agar Kelompok Bank Bermodal Inti (KBMI) 1 melakukan konsolidasi dapat benar-benar terlaksana.

Ketua Umum Perbanas Hery Gunardi menyampaikan dari sisi permodalan, bank-bank yang masuk dalam KBMI 1 secara industri memiliki permodalan yang cukup baik, meski dari sisi Return on Asset (ROA) masih rendah.

“Kita lihat CAR-nya [KBMI 1] on average secara industri itu masih berkisar sekitar 31,5%,” kata Hery dalam agenda 40 Bisnis Indonesia Group Conference, Jakarta, Senin (8/12/2025).

Lebih lanjut, Hery menyebut bahwa meski dari sisi Net Interest Margin (NIM) bank kelompok ini cukup baik, Hery mengungkap bahwa Loan at Risk (LAR) KBMI 1 berada pada posisi yang cukup tinggi.

Demikian halnya dari sisi efisiensi. Hery mengungkapkan, Beban Operasional Pendapatan Operasional (BOPO) KBMI 1 mencapai hampir 83%, sedangkan KBMI IV berada di level 64%.

Menurutnya, kondisi ini perlu disikapi, salah satunya dengan menerapkan ajakan OJK untuk melakukan konsolidasi. “Jadi ke depannya mungkin ajakan yang disampaikan oleh OJK itu, untuk melakukan konsolidasi itu benar-benar ini bisa terjadi,” ujarnya.

Menurutnya, rencana OJK cukup baik. Sebab, tujuan OJK menghapus KBMI 1 adalah untuk mencapai perbankan yang lebih efisien, lebih produktif, dan lebih berdaya saing.

Dia menilai, bank harus memiliki economic skill tertentu. Hery memandang, bank-bank dengan aset di bawah Rp10 triliun akan kesulitan untuk berkembang, mendapatkan margin, hingga sulit untuk melakukan investasi.

Dia mencontohkan, pasca bank-bank syariah milik Himpunan Bank Milik Negara (Himbara) melakukan merger menjadi Bank Syariah Indonesia, aset masing-masing bank yang sebelumnya berada di bawah Rp100 triliun kini menjadi lebih dari Rp200 triliun. Bahkan pertumbuhan aset, dana pihak ketiga (DPK), kredit, hingga laba tumbuh double digit pasca merger.

"Itu menurut kami perlu dipertimbangkan bahwa memang dengan size yang ada, yang size total tadi, ekonomi per skill-nya dapat, dan banknya akan cepat tumbuh,” pungkasnya.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae sebelumnya menyampaikan bahwa dalam waktu dekat pihaknya akan menghapus KBMI 1 dari sistem pengelompokan bank. Langkah ini diambil untuk mendorong konsolidasi perbankan sehingga dapat memperkuat struktur perbankan nasional lebih efisien.

“Dalam jangka waktu yang mungkin tidak terlalu lama, saya akan menghapuskan KBMI I. Jadi, yang ada cuma tiga [kelompok KBMI], enggak ada 4. Yang KBMI I itu berarti harus bergeser ke KBMI II,” kata Dian dalam agenda Indonesia Islamic Finance Summit 2025 di Surabaya pada Selasa (4/11/2025).

Dian menyebut bahwa OJK telah berdiskusi dan mendorong bank yang berada di KBMI 1 untuk mulai berbicara soal kemungkinan merger tersebut. Menurutnya, konsolidasi bank dengan opsi merger di negara dengan skala ekonomi besar seperti Indonesia tidak bisa dihindari.

Dian juga mengatakan bahwa OJK telah menyampaikan imbauan secara formal kepada bank-bank KBMI 1 melalui surat yang dikirim pada akhir Oktober 2025.

Kendati begitu, kata Dian, OJK tidak memaksakan proses konsolidasi berlangsung cepat. Dalam hal ini, pihaknya memberikan waktu yang cukup agar seluruh proses berjalan hati-hati dan berkesinambungan demi menciptakan struktur perbankan yang lebih sehat.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Permata Tbk. (BNLI) mencatatkan pertumbuhan aset yang cukup solid sejak melaksanakan merger dan meluncurkan logo pertama kali pada 2002 atau 23 tahun yang lalu.

Direktur Utama Bank Permata Meliza Musa Rusli mengatakan, sebagai bank hasil merger perseroan yang sebelumnya memiliki aset senilai Rp29,2 triliun kini meningkat 10 kali lipat menjadi sebesar Rp269 triliun.

“Total aset pada saat itu Rp29 triliun, sekarang Rp269 triliun,” kata Meliza dalam kunjungannya ke Bisnis Indonesia, Jakarta Pusat, Selasa (2/12/2025).

Pertumbuhan yang paling signifikan terlihat dari total ekuitas yang dimiliki perseroan. Meliza mengungkapkan, saat melaksanakan merger, Bank Permata mencatatkan total ekuitas sebesar Rp1,6 triliun. Adapun saat ini, total ekuitas Bank Permata telah mencapai Rp54,27 triliun hingga September 2025.

“Jadi ini adalah suatu pencapaian yang dapat support luar biasa dari pemegang saham untuk bisa jaga capital ratio kami di level 35%,” ujarnya.

Sebagai informasi, Bank Permata sebelumnya merupakan hasil merger 5 bank, yaitu PT Bank Bali Tbk, PT Bank Universal Tbk, PT Bank Artamedia, PT Bank Patriot dan PT Bank Prima Ekspress pada 2002.

Pada 2004, Standard Chartered Bank dan PT Astra International Tbk mengambil alih Permata Bank dan memulai proses transformasi secara besar-besaran didalam organisasi. Selanjutnya, sebagai wujud komitmennya terhadap Permata Bank, kepemilikan gabungan pemegang saham utama ini meningkat menjadi 89,01% pada 2006.

Usai melalui proses yang panjang, saat ini BNLI dimiliki oleh Bangkok Bank dengan porsi sebesar 89,12% saham dan sisanya sebesar 10,88% dimiliki oleh publik. Bank asal Thailand tersebut melakukan akuisisi pada Mei 2020 sesuai dengan aturan yang berlaku di Indonesia.

Kemudian pada Jumat, 27 September 2024 Bank Permata mengumumkan peluncuran logo terbaru usai diakuisisi Bangkok Bank, dari berlian menjadi lotus. Logo terbaru ini memiliki kemiripan dengan yang dimiliki oleh Bangkok Bank.

Kinerja Keuangan Permata Bank

Bank Permata membukukan kinerja yang solid hingga akhir September 2025. Pada periode tersebut, perseroan membukukan laba bersih tahun berjalan sebesar Rp2,88 triliun pada kuartal III/2025, meningkat 3,49% secara tahunan (year on year/YoY) dibandingkan Rp2,78 triliun pada kuartal III/2024.

Dalam laporan triwulanan yang dipublikasikan, Bank Permata mencatatkan pendapatan bunga bersih sebesar Rp7,57 triliun.

Pendapatan bunga bersih pada kuartal III/2025 ditopang oleh pendapatan bunga sebesar Rp12,84 triliun, tumbuh 0,74% YoY dari kuartal III/2024 Rp12,75 triliun. Beban bunga perseroan tercatat tumbuh 2,50% YoY menjadi Rp5,27 triliun, dari sebelumnya Rp5,14 triliun.

Dari sisi intermediasi, bank dengan kode emiten BNLI itu membukukan pertumbuhan kredit 7,17% YoY menjadi Rp134,71 triliun. Pada kuartal III/2024, penyaluran kredit Bank Permata mencapai Rp125,69 triliun.

Pada saat yang sama, Bank Permata tercatat telah menghimpun dana pihak ketiga (DPK) sebesar Rp195,87 triliun, tumbuh 6,87% YoY dari kuartal III/2024 Rp183,28 triliun. Perinciannya, simpanan deposito mencapai Rp77,37 triliun, giro Rp71,08 triliun, dan tabungan Rp47,41 triliun.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk. (SDRA) mencatat pertumbuhan aset hingga Rp59,6 triliun per September 2025, yang sebagian besar berasal dari kredit yang tersalurkan.

Dalam laporan keuangan SDRA, Jumat (31/10/2025), total aset Bank Woori Saudara atau BWS mengalami kenaikan sebesar Rp895 miliar selama 9 bulan 2025 (year-to-date). Adapun, posisi akhir tahun 2024 total aset sebesar Rp58,7 triliun.

Dari total aset tersebut sebanyak Rp46,1 triliun dalam bentuk kredit yang tersalurkan. Ekuitas bank asal Korea tersebut mencapai Rp13,7 triliun dan dengan total modal inti sebesar Rp12,2 triliun.

Analis Phillip Sekuritas Indonesia, Edo Ardiansyah menjelaskan BWS memiliki skala ekonomi dan operasional yang besar untuk ukuran bank asal Negeri Ginseng yang beroperasi di Indonesia dengan permodalan yang kuat.

Dia menuturkan sebagai perbandingan bank-bank di kelas yang sama dan berasal dari Korea Selatan seperti KEB Hana Bank memiliki total aset sebesar Rp51,4 triliun dengan modal inti Rp11,8 triliun dan Bank Shinhan memiliki total aset sebesar Rp25,4 triliun per September 2025.

Modal inti (Tier 1) tercatat sebesar Rp11,7 triliun, sementara total modal mencapai Rp12,2 triliun, atau setara dengan Capital Adequacy Ratio (CAR) sebesar 32,3%. Dengan modal inti tersebut, BWS masuk kategori KBMI II dengan modal inti Rp6 triliun – Rp14 triliun.

Dari sisi kredit, total kredit yang diberikan BWS per akhir September 2025 mencapai Rp46,11 triliun, relatif flat dibandingkan Rp46,88 triliun pada akhir 2024. Namun, Bank berhasil menjaga kualitas kredit dengan rasio Non-Performing Loan (NPL) bruto di level 2,35% dan NPL neto 1,28%, relatif terkendali di tengah kondisi makroekonomi yang menantang.

Adapun dana pihak ketiga yang dihimpun menembus Rp32,42 triliun pada akhir September 2025, tumbuh 3% secara year on year yang tercatat Rp31,54 triliun. Likuiditas ini masih didukung oleh pembiayaan sebesar Rp12 triliun, yang sebagian besar berasal dari induk usaha.

BWS juga melaporkan total liabilitas sebesar Rp45,9 triliun dan ekuitas Rp13,7 triliun per September 2025.

"BWS berada pada posisi strategis untuk memperkuat pertumbuhan bisnis ritel dan UMKM, segmen yang menjadi fokus ekspansi. Sinergi dengan Woori Bank Korea memungkinkan transfer teknologi dan praktik manajemen risiko yang lebih maju, serta mempercepat digitalisasi di berbagai lini bisnis," kata Edo dalam keterangannya.

Adapun, pendapatan bunga bersih BWS mencapai Rp1,29 triliun selama sembilan bulan pertama 2025, turun tipis dibandingkan Rp1,31 triliun pada periode yang sama tahun sebelumnya. BWS menjaga margin bunga bersih (Net Interest Margin/NIM) di level 3,23%, hanya sedikit lebih rendah dari 3,26% pada 2024.

Pendapatan non-bunga turut memberikan kontribusi signifikan. Laba dari transaksi spot dan derivatif mencapai Rp51,2 miliar, sementara pendapatan komisi dan administrasi tercatat Rp103,8 miliar.