PT Allo Bank Indonesia Tbk ("Allo Bank" atau "Bank") hari ini mengumumkan laba bersih setelah pajak sebesar Rp. 104 miliar (tidak diaudit) untuk periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2026 ("1Q26"), memenuhi tujuan Bank untuk menjalankan operasional bisnis secara menguntungkan dengan menyediakan solusi perbankan bagi nasabah ritel, UMKM dan korporat.

Kinerja operasional Bank terus membaik selama periode tersebut dengan pendapatan operasional naik 23% year-on-year ("yoy") menjadi Rp. 474 miliar, didorong oleh pertumbuhan pendapatan bunga bersih dan pendapatan berbasis biaya.

Pendapatan bunga bersih tumbuh 21% yoy menjadi Rp. 378 miliar, sementara pendapatan berbasis biaya tumbuh 28% yoy menjadi Rp96 miliar, didukung oleh penyaluran pinjaman di tengah kondisi makroekonomi yang menantang.

Margin Bunga Bersih (NIM) meningkat menjadi 10,4% dibandingkan dengan 9,8% pada periode yang sama tahun lalu, mencerminkan manajemen aset & liabilitas yang efektif terutama di segmen Retail Banking.

Kredit yang disalurkan Bank tercatat meningkat 32% yoy menjadi Rp9,140 triliun pada akhir kuartal pertama tahun 2026, didorong oleh pertumbuhan di segmen Retail Banking dan Wholesale Banking.

Bank terus menunjukkan disiplin dalam kualitas pinjamannya, sebagaimana tercermin dalam Gross dan Net Non Performing Loan (NPL) masing-masing sebesar 1,6% dan 0,7%.

Sementara itu, basis pendanaan semakin beragam dan terus tumbuh. Dana Pihak Ketiga mengalami peningkatan signifikan sebesar 37% yoy menjadi Rp6,762 triliun, yang mencerminkan meningkatnya kepercayaan pelanggan dalam memanfaatkan produk dan layanan Bank dalam kehidupan sehari-hari mereka.

Bank mempertahankan rasio permodalan yang kuat terhadap Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) dan mengakhiri periode dengan Rasio Kecukupan Modal (CAR) sebesar 72,5%, jauh di atas ketentuan minimum regulator. Ekuitas Bank meningkat 2% yoy menjadi Rp 7,533 triliun, tumbuh positif secara organik dari laba ditahan dan pendapatan tahun berjalan.

Posisi ekuitas yang kuat ini sangat suportif untuk mendukung aspirasi pertumbuhan Bank di masa depan dan memposisikan Allo Bank sebagai salah satu bank umum berbasis digital dengan permodalan terbaik di Indonesia.

Ke depan, Bank telah menetapkan untuk mengembangkan bisnisnya secara kompetitif dan berkelanjutan melalui personalisasi produk dan layanan perbankan.

Ari Yanuanto Asah, Plt. Direktur Utama Allo Bank, menyatakan, "Selama tahun 2026, kami akan mendorong pertumbuhan bisnis dengan meningkatkan pengalaman pengguna melalui inovasi teknologi sehingga nasabah akan mampu melakukan personalisasi untuk mendapatkan nilai tambah sesuai dengan kebutuhan nasabah (customer first). Kami akan mengutamakan aktivitas bisnis berbasis digital (digital first) dan integrasi layanan finansial dengan ekosistem mitra (ecosystem first) dalam rangka menjalankan bisnis Bank. Di samping itu, kami juga akan terus memperluas kemitraan strategis dengan mitra ekosistem untuk meningkatkan jangkauan pasar".

PT Allo Bank Indonesia Tbk ("Allo Bank" atau "Bank") hari ini mengumumkan laba bersih setelah pajak sebesar Rp. 104 miliar (tidak diaudit) untuk periode tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2026 ("1Q26"), memenuhi tujuan Bank untuk menjalankan operasional bisnis secara menguntungkan dengan menyediakan solusi perbankan bagi nasabah ritel, UMKM dan korporat.

Kinerja operasional Bank terus membaik selama periode tersebut dengan pendapatan operasional naik 23% year-on-year ("yoy") menjadi Rp. 474 miliar, didorong oleh pertumbuhan pendapatan bunga bersih dan pendapatan berbasis biaya.

Pendapatan bunga bersih tumbuh 21% yoy menjadi Rp. 378 miliar, sementara pendapatan berbasis biaya tumbuh 28% yoy menjadi Rp96 miliar, didukung oleh penyaluran pinjaman di tengah kondisi makroekonomi yang menantang.

Margin Bunga Bersih (NIM) meningkat menjadi 10,4% dibandingkan dengan 9,8% pada periode yang sama tahun lalu, mencerminkan manajemen aset & liabilitas yang efektif terutama di segmen Retail Banking.

Kredit yang disalurkan Bank tercatat meningkat 32% yoy menjadi Rp9,140 triliun pada akhir kuartal pertama tahun 2026, didorong oleh pertumbuhan di segmen Retail Banking dan Wholesale Banking.

Bank terus menunjukkan disiplin dalam kualitas pinjamannya, sebagaimana tercermin dalam Gross dan Net Non Performing Loan (NPL) masing-masing sebesar 1,6% dan 0,7%.

Sementara itu, basis pendanaan semakin beragam dan terus tumbuh. Dana Pihak Ketiga mengalami peningkatan signifikan sebesar 37% yoy menjadi Rp6,762 triliun, yang mencerminkan meningkatnya kepercayaan pelanggan dalam memanfaatkan produk dan layanan Bank dalam kehidupan sehari-hari mereka.

Bank mempertahankan rasio permodalan yang kuat terhadap Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) dan mengakhiri periode dengan Rasio Kecukupan Modal (CAR) sebesar 72,5%, jauh di atas ketentuan minimum regulator. Ekuitas Bank meningkat 2% yoy menjadi Rp 7,533 triliun, tumbuh positif secara organik dari laba ditahan dan pendapatan tahun berjalan.

Posisi ekuitas yang kuat ini sangat suportif untuk mendukung aspirasi pertumbuhan Bank di masa depan dan memposisikan Allo Bank sebagai salah satu bank umum berbasis digital dengan permodalan terbaik di Indonesia.

Ke depan, Bank telah menetapkan untuk mengembangkan bisnisnya secara kompetitif dan berkelanjutan melalui personalisasi produk dan layanan perbankan.

Ari Yanuanto Asah, Plt. Direktur Utama Allo Bank, menyatakan, "Selama tahun 2026, kami akan mendorong pertumbuhan bisnis dengan meningkatkan pengalaman pengguna melalui inovasi teknologi sehingga nasabah akan mampu melakukan personalisasi untuk mendapatkan nilai tambah sesuai dengan kebutuhan nasabah (customer first). Kami akan mengutamakan aktivitas bisnis berbasis digital (digital first) dan integrasi layanan finansial dengan ekosistem mitra (ecosystem first) dalam rangka menjalankan bisnis Bank. Di samping itu, kami juga akan terus memperluas kemitraan strategis dengan mitra ekosistem untuk meningkatkan jangkauan pasar".

Bisnis.com, JAKARTA — Unit Usaha Syariah (UUS) PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur Tbk. (BJTM) membukukan laba bersih senilai Rp2,76 miliar pada kuartal I/2026.

Dalam laporan keuangan yang dipublikasikan di Harian Bisnis Indonesia, laba bersih UUS Bank Jatim pada periode ini turun 83,24% secara tahunan (year on year/YoY) dari posisi kuartal I/2025 yang sebesar Rp16,51 miliar.

Raihan laba bersih yang turun pada periode ini didorong oleh pendapatan setelah distribusi bagi hasil yang menyusut sebesar 26,34% YoY dari kuartal I/2025 yang senilai Rp57,70 miliar menjadi Rp42,50 miliar.

Hingga Maret 2026, UUS Bank Jatim berhasil menekan beban operasional lainnya ke posisi Rp37,95 miliar, turun 7,44% YoY dari periode yang sama tahun sebelumnya Rp41,00 miliar.

Penurunan beban operasional ini salah satunya didorong oleh menyusutnya beban tenaga kerja sebesar 18,27% YoY menjadi Rp16,42 miliar dan beban lainnya yang turun 3,93% YoY menjadi Rp14,53 miliar.

Dari sisi fungsi intermediasi, UUS Bank Jatim menyalurkan pembiayaan bagi hasil sebesar Rp1,53 triliun pada kuartal I/2026. Nilai itu menyusut 4,70% dibandingkan periode yang sama tahun lalu Rp1,60 triliun.

Pada saat yang sama, total dana pihak ketiga yang dihimpun perseroan mencapai Rp3,11 triliun, tumbuh 14,90% YoY dari posisi kuartal I/2025 yang sebesar Rp2,71 triliun.

Untuk kualitas aset, UUS Bank Jatim mencatatkan NPF gross sebesar 3,68%, turun dari kuartal I/2025 4,08%. Sebaliknya, NPF net perseroan naik dari 1,99% menjadi 2,17% pada kuartal I/2026.

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk mencatat laba bersih Rp15,5 triliun pada kuartal I 2026. Perolehan ini naik 13,74 persen dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

“Hingga akhir Triwulan I 2026 terus menunjukan hasil yang positif,” ujar Direktur Utama BRI Hery Gunardi dalam Taklimat Media Kinerja Keuangan BRI Kuartal I 2026 yang digelar secara daring, Kamis (30/4/2026).

Kinerja tersebut ditopang pertumbuhan pendapatan bunga yang mencapai Rp52,83 triliun, naik 5,94 persen secara tahunan. Di saat yang sama, beban bunga justru turun 9,31 persen menjadi Rp12,68 triliun, sehingga memperlebar margin bunga bersih bank.

Dari sisi penyaluran kredit, BRI membukukan total kredit dan pembiayaan sekitar Rp1.497 triliun secara konsolidasi per Maret 2026, tumbuh sekitar 13 persen dibandingkan tahun lalu. Penyaluran ini antara lain ditopang Kredit Usaha Rakyat (KUR) sebesar Rp47,09 triliun kepada sekitar 947 ribu nasabah. Selain itu, pembiayaan perumahan melalui skema FLPP mencapai Rp17,13 triliun untuk sekitar 125 ribu debitur.

Pertumbuhan kredit tersebut berdampak langsung pada masyarakat, khususnya pelaku usaha kecil dan sektor perumahan yang menjadi fokus utama pembiayaan BRI. Akses pembiayaan yang lebih luas membuka peluang ekspansi usaha dan kepemilikan rumah bagi masyarakat berpenghasilan menengah ke bawah.

Namun, di tengah ekspansi itu, kualitas kredit menunjukkan tekanan. Rasio kredit bermasalah (NPL) bruto naik menjadi 3,31 persen dari sebelumnya sekitar 3 persen. Sementara NPL net juga meningkat menjadi 1,01 persen. Kenaikan ini mencerminkan risiko yang ikut membesar seiring agresivitas penyaluran kredit.

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk mencatat laba bersih Rp15,5 triliun pada kuartal I 2026. Perolehan ini naik 13,74 persen dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

“Hingga akhir Triwulan I 2026 terus menunjukan hasil yang positif,” ujar Direktur Utama BRI Hery Gunardi dalam Taklimat Media Kinerja Keuangan BRI Kuartal I 2026 yang digelar secara daring, Kamis (30/4/2026).

Kinerja tersebut ditopang pertumbuhan pendapatan bunga yang mencapai Rp52,83 triliun, naik 5,94 persen secara tahunan. Di saat yang sama, beban bunga justru turun 9,31 persen menjadi Rp12,68 triliun, sehingga memperlebar margin bunga bersih bank.

Dari sisi penyaluran kredit, BRI membukukan total kredit dan pembiayaan sekitar Rp1.497 triliun secara konsolidasi per Maret 2026, tumbuh sekitar 13 persen dibandingkan tahun lalu. Penyaluran ini antara lain ditopang Kredit Usaha Rakyat (KUR) sebesar Rp47,09 triliun kepada sekitar 947 ribu nasabah. Selain itu, pembiayaan perumahan melalui skema FLPP mencapai Rp17,13 triliun untuk sekitar 125 ribu debitur.

Pertumbuhan kredit tersebut berdampak langsung pada masyarakat, khususnya pelaku usaha kecil dan sektor perumahan yang menjadi fokus utama pembiayaan BRI. Akses pembiayaan yang lebih luas membuka peluang ekspansi usaha dan kepemilikan rumah bagi masyarakat berpenghasilan menengah ke bawah.

Namun, di tengah ekspansi itu, kualitas kredit menunjukkan tekanan. Rasio kredit bermasalah (NPL) bruto naik menjadi 3,31 persen dari sebelumnya sekitar 3 persen. Sementara NPL net juga meningkat menjadi 1,01 persen. Kenaikan ini mencerminkan risiko yang ikut membesar seiring agresivitas penyaluran kredit.

Bisnis.com, BALIKPAPAN — Sektor perbankan Kalimantan Timur mencatatkan pertumbuhan kredit dua digit di tengah kontraksi aset pada Februari 2026.

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Regional Kalimantan Timur dan Kalimantan Utara merilis data yang menunjukkan penyaluran kredit berdasarkan lokasi bank mencapai Rp109,20 triliun, atau tumbuh 13,16% secara tahunan (year-on-year/YoY).

Sementara itu, kredit berdasarkan lokasi penggunaan atau proyek tercatat Rp203,26 triliun, meningkat 7,51% YoY.

Kendati demikian, ekspansi kredit tersebut kontras dengan penurunan total aset perbankan yang terkoreksi 6,98% YoY menjadi Rp169,03 triliun.

Kepala OJK Kalimantan Timur dan Kalimantan Utara Misran Pasaribu menyatakan penyusutan aset ini terutama dipicu oleh anjloknya Dana Pihak Ketiga (DPK) sebesar 8,02% YoY ke level Rp169,03 triliun.

"Sehingga perbankan di Kalimantan Timur masih memiliki ruang untuk mengoptimalkan fungsi intermediasi di tahun 2026," ujarnya dalam keterangan resmi, Selasa (28/4/2026).

Ditinjau dari sisi penyaluran, kredit konsumtif sektor rumah tangga mendominasi dengan nilai Rp34,13 triliun atau menyumbang 31,26% dari total kredit lokasi bank.

Sektor pertanian, kehutanan, dan perikanan berada di posisi kedua dengan Rp15,65 triliun, diikuti perdagangan besar dan eceran senilai Rp14,14 triliun.

Berdasarkan lokasi penggunaan atau proyek, sektor pertambangan dan penggalian justru menjadi penyerap kredit terbesar dengan Rp43,45 triliun atau kontribusi 21,38%.

Posisi berikutnya ditempati kredit rumah tangga Rp36,44 triliun (17,93%), pertanian kehutanan dan perikanan Rp31,75 triliun, serta perdagangan besar eceran Rp20,97 triliun.

Misran melanjutkan, kredit investasi mencatatkan risiko terendah dengan rasio Non-Performing Loan (NPL) hanya 0,98% dari total kredit investasi lokasi bank senilai Rp50,09 triliun.

Adapun, angka tersebut bahkan lebih rendah untuk kredit investasi lokasi proyek, yaitu sebesar 0,72% dari nilai Rp90,04 triliun.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Nagari membukukan laba bersih senilai Rp110,61 miliar pada kuartal I/2026. Raihan laba pada periode ini turun 5,96% secara tahunan (year on year/YoY) dibandingkan periode yang sama tahun lalu sebesar Rp117,62 miliar.

Dalam laporan keuangan yang dipublikasikan di Harian Bisnis Indonesia, perolehan laba bersih pada periode ini ditopang oleh pendapatan bunga bersih yang mencapai Rp486,41 miliar, naik 6,44% YoY dibanding raihan kuartal I/2025 yang sebesar Rp456,98 miliar.

Hingga Maret 2026, beban operasional lainnya mengalami peningkatan dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu. Bank Nagari mencatat, beban operasional lainnya menanjak 17,67% YoY dari Rp321,66 miliar menjadi Rp378,48 miliar.

Meningkatnya beban operasional lainnya didorong oleh membengkaknya sejumlah komponen nonbunga. Di antaranya, impairment yang naik 36,82% YoY menjadi Rp71,15 miliar dan beban tenaga kerja yang meningkat 20,06% YoY menjadi sebesar Rp241,97 miliar.

Adapun, Bank Nagari mencatatkan laba operasional sebesar Rp107,92 miliar hingga Maret 2026. Realisasi itu menyusut 20,25% YoY dari kuartal I/2025 yang sebesar Rp135,32 miliar.

Pada saat yang sama, perusahaan mencatatkan pertumbuhan laba nonoperasional sebesar 118,99% YoY dari Rp15,47 miliar pada kuartal I/2025 menjadi Rp33,88 miliar pada kuartal I/2026.

Dari sisi fungsi intermediasi, total penyaluran kredit Bank Nagari mencapai Rp20,41 triliun. Dibandingkan dengan realisasi kuartal I/2025 yang sebesar Rp21,24 triliun, realisasi pada periode ini mengalami koreksi 3,89% YoY.

Kemudian dari sisi penghimpunan dana, Bank Nagari mencatatkan total Dana Pihak Ketiga (DPK) sebesar Rp27,18 triliun, tumbuh tipis 1,18% YoY dari periode yang sama tahun lalu Rp26,86 triliun.

Pertumbuhan DPK pada periode ini utamanya ditopang oleh pertumbuhan simpanan giro sebesar 61,37% YoY menjadi Rp5,04 triliun. Pada kuartal I/2025, simpanan giro Bank Nagari mencapai Rp3,12 triliun.

Melihat indikator keuangan, rasio kewajiban penyediaan modal minimum (KPMM) perusahaan meningkat dari 21,13% menjadi 21,99%. Untuk kualitas kredit, Bank Nagari mencatat NPL gross sebesar 2,65% meningkat dari kuartal I/2025 sebesar 2,07% dan NPL net 0,85% dari sebelumnya 0,50%.

Sementara itu, pendapatan bunga bersih (net interest margin/NIM) Bank Nagari meningkat dari 5,86% menjadi 6,20%, sedangkan biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) naik dari 83,10% menjadi 86,02% pada kuartal I/2026.

Bisnis.com, JAKARTA — Industri bank digital mulai menunjukkan perbaikan kinerja pada tahun ini. Hal itu tercermin dari sejumlah indikator yang tumbuh stabil dibandingkan dengan tahun sebelumnya.

Senior Vice President Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) Trioksa Siahaan menyampaikan sejumlah bank mencatatkan perbaikan profitabilitas dan efisiensi operasional mulai terasa berkat model bisnis berbasis teknologi.

Selain itu, dia mengungkapkan bahwa pertumbuhan kredit bank digital tetap tinggi serta dana pihak ketiga yang mulai stabil. “Kinerja bank digital tahun ini menunjukkan adanya perbaikan,” kata Trioksa kepada Bisnis, Senin (27/4/2026).

Kendati menunjukkan perbaikan, Trioksa menyebut bahwa industri bank digital masih dihadapkan pada sejumlah risiko besar.

Di antaranya, risiko kualitas kredit akibat dari ekspansi kredit yang agresif sebelumnya, cost of fund yang tinggi untuk menarik dana masyarakat sehingga menekan margin, hingga risiko likuiditas terutama bila bank masih mengandalkan dana mahal.

Dia menambahkan, persaingan antarbank digital serta regulasi terkait permodalan, manajemen risiko dan perlindungan konsumen yang kian ketat turut menjadi risiko besar yang perlu dihadapi oleh bank digital.

Adapun, salah satu bank digital yang mencatatkan perbaikan profitabilitas yakni PT Super Bank Indonesia Tbk. (SUPA). Direktur Keuangan Superbank Melisa Hendrawati menuturkan, perseroan telah mencatatkan laba sebelum pajak pada 2025 sebesar Rp143,3 miliar.

Melisa mengungkapkan perolehan laba pada periode ini disokong oleh ekosistem, produk-produk Superbank, dan kepercayaan nasabah.

Tercatat, pertumbuhan pendapatan bunga bersih sebesar 160% secara tahunan (year on year/YoY) menjadi Rp1,6 triliun serta ekspansi kredit yang tumbuh 50% YoY menjadi Rp9,6 triliun. Dana Pihak Ketiga (DPK) juga meningkat signifikan sebesar 139% YoY menjadi Rp11,8 triliun, sementara total aset tumbuh 87% YoY menjadi Rp21,3 triliun.

“Itu menjadi milestone sangat penting dalam perjalanan kami dalam mencatatkan profitabilitas,” kata Melisa dalam Konferensi Pers RUPS Superbank 2026 di Jakarta Selatan, Senin (27/4/2026).

Ke depan, Superbank berkomitmen untuk terus menjaga momentum pertumbuhan ini agar tetap berlanjut. Kendati begitu, perseroan memastikan bahwa pertumbuhan ini tetap mengutamakan prinsip kehati-hatian, efisiensi, dan memperkuat kerja sama dengan ekosistem digital yang dimiliki Superbank.

Sementara itu, PT Allo Bank Indonesia Tbk. (BBHI) saat ini tengah fokus pada kualitas pertumbuhan usai melewati fase initial acquisition yang agresif.

“Fokus kami saat ini adalah mengonversi basis nasabah yang besar menjadi nasabah aktif yang menggunakan berbagai layanan,” kata Direktur Risiko, Kepatuhan, dan Hukum Allo Bank Ganda Raharja Rusli kepada Bisnis, Senin (27/4/2026).

Ganda mengungkapkan, dengan memanfaatkan ekosistem CT Corp yang sangat luas, mulai dari ritel, gaya hidup, hingga hiburan, Allo Bank dapat menurunkan biaya akuisisi nasabah secara signifikan.

“Jadi, fokus kami adalah membangun profitabilitas yang sehat melalui low-cost acquisition dan peningkatan fee-based income,” tuturnya.

Adapun di tengah tren suku bunga yang tinggi, strategi Allo Bank bertumpu pada prudent and quality growth, dengan menjaga keseimbangan di sejumlah komponen.

Pertama, fokus pada penyaluran kredit ke segmen yang memiliki risiko terukur, termasuk pembiayaan ekosistem (rantai pasok) dan consumer lending yang terintegrasi dengan data perilaku belanja nasabah di jaringan ritel Allo Bank.

Kedua, efisiensi operasional yang memungkinkan perseroan tetap kompetitif meskipun biaya dana sedang meningkat. “...sehingga margin bunga bersih tetap terjaga di level yang sehat,” pungkasnya.

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA - Kebanyakan orang mengira semua aplikasi keuangan bekerja dengan cara yang sama dalam hal menjaga keamanan uang. Hal ini sama sekali tidak benar.

Memilih platform yang tidak teregulasi dibandingkan dengan yang berlisensi resmi pada dasarnya berarti mempertaruhkan dana Anda. Tidak sedikit orang harus menghadapi konsekuensi pahit ketika penyedia yang mereka pilih menghilang beserta dana yang telah dipercayakan.

Mengapa Regulasi Lebih Penting dari yang Anda Bayangkan

Tentu saja, regulasi dapat menimbulkan birokrasi dan dalam beberapa kondisi memperlambat proses. Namun, pengawasan keuangan tetap diperlukan karena tanpa mekanisme tersebut, ada risiko perusahaan menyalahgunakan dana klien, sesuatu yang tidak dapat diterima secara rasional. Broker atau pialang wajib mengikuti pedoman khusus tentang penanganan uang klien dan tidak bisa begitu saja menghilang ketika kondisi pasar memburuk.

Perusahaan dengan lisensi yang sah wajib menyimpan dana klien di rekening yang sepenuhnya terpisah dari dana bisnis mereka sendiri. Pemisahan ini melindungi setoran Anda, bahkan ketika perusahaan menghadapi kesulitan keuangan.

Anda dapat memeriksa apakah suatu perusahaan memiliki lisensi dengan mencarinya di situs web regulator. Perusahaan yang sah mencantumkan nomor lisensi mereka di beranda situs web mereka karena mereka bangga telah memenuhi semua persyaratan regulasi. Perusahaan palsu menyembunyikan informasi ini atau membuat kredensial yang terdengar mengesankan tetapi tidak berarti.

Fitur Keamanan yang Benar-Benar Berfungsi

Proteksi kata sandi saja kini tidak lagi memadai, mengingat peretas kini semakin mahir dalam membobolnya. Otentikasi dua faktor memang merepotkan, tetapi bisa menghentikan sebagian besar upaya peretasan. Pengenalan wajah dan pemindaian sidik jari menambahkan lapisan keamanan lain yang hampir mustahil ditembus oleh penjahat.

Data Anda dienkripsi menjadi kode acak yang tidak bermakna saat dikirim antara perangkat Anda dan server perusahaan. Pencuri yang mencegat informasi ini tidak akan bisa memahaminya. Sementara itu, sistem cerdas memantau kebiasaan belanja Anda dan bertindak saat ada yang mencurigakan, meskipun terkadang juga memblokir pembelian sah Anda.

Ketika aplikasi perbankan Anda tiba-tiba perlu diperbarui tepat saat Anda mencoba melakukan pembayaran, hal itu memang membuat frustrasi tetapi perlu dilakukan. Pembaruan ini menambal kelemahan keamanan yang secara aktif dicari dan dimanfaatkan oleh peretas untuk membobol akun pengguna.

Tanda-tanda Peringatan yang Menandakan Masalah

Taktik penjualan yang memaksa harus membuat Anda segera menjauh. Perusahaan yang sah memberi Anda waktu untuk berpikir karena mereka tahu layanan mereka dapat bertahan dari pemeriksaan. Penipu terburu-buru karena mereka tahu Anda akan menemukan masalah jika memeriksa terlalu teliti.

Tidak ada perusahaan keuangan yang sah yang meminta kata sandi melalui email atau pesan teks. Mereka juga tidak beroperasi dari kotak pos atau menolak memberikan nomor telepon yang dijawab oleh orang sungguhan.

Beberapa perusahaan membuat Anda harus membaca halaman demi halaman ketentuan kecil hanya untuk mengetahui berapa biaya yang akan dikenakan kepada Anda. Yang licik menulis ketentuan mereka dalam bahasa yang terdengar seolah-olah dirancang oleh pengacara yang sengaja ingin membingungkan orang. Penyedia yang jujur mencantumkan biaya mereka di bagian depan, di mana Anda dapat melihatnya.

Memilih dengan Bijak

Ya, meneliti penyedia layanan keuangan memakan waktu yang lebih baik Anda gunakan untuk hal lain. Namun, itu lebih baik daripada harus menjelaskan kepada pasangan Anda mengapa dana liburan menghilang ke platform mencurigakan yang ternyata penipuan.

Periksa situs pengaduan dan forum pengguna di mana orang-orang nyata berbagi pengalaman buruk mereka dengan penyedia yang mereka pilih. Testimoni yang memuji di situs web perusahaan mungkin sepenuhnya palsu, jadi gali lebih dalam untuk mendapatkan umpan balik jujur dari pengguna sebenarnya yang tidak dibayar untuk mengatakan hal-hal baik.

Dunia keuangan digital berubah dengan cepat, tetapi memilih penyedia yang aman pada dasarnya tetap sama seperti sebelumnya. Carilah lisensi yang sah, keamanan yang kuat, dan perusahaan yang tidak mencoba menyembunyikan informasi penting dari Anda.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk. (BJBR) atau Bank BJB membukukan laba bersih konsolidasi sebesar Rp519,30 miliar pada kuartal I/2026. Raihan itu tumbuh 2,51% secara tahunan (year on year/YoY) dibandingkan periode yang sama tahun lalu sebesar Rp506,61 miliar.

Dalam laporan keuangan yang dipublikasikan di Harian Bisnis Indonesia, raihan laba bersih pada periode ini didorong oleh pendapatan bunga bersih yang tumbuh 12,86% YoY dari Rp1,81 triliun pada kuartal I/2025 menjadi Rp2,05 triliun.

Perolehan laba hingga Maret 2026 itu juga didukung oleh pendapatan komisi/provisi/fee dan administrasi yang tumbuh 10,50% YoY menjadi Rp413,08 miliar. Pada kuartal I/2025, pendapatan komisi perseroan tercatat sebesar Rp373,84 miliar.

Adapun laba operasional Bank BJB meningkat 10,82% YoY dari kuartal I/2025 yang sebesar Rp597,95 miliar menjadi Rp662,67 miliar pada kuartal I/2026. Pada saat yang sama, perseroan membukukan laba tahun berjalan sebelum pajak sebesar Rp639,75 miliar, tumbuh 5,49% YoY dibanding perolehan kuartal I/2025 yang senilai Rp606,47 miliar.

Dari sisi fungsi intermediasi, penyaluran kredit perseroan tercatat mencapai Rp141,24 triliun hingga Maret 2026, naik tipis 0,38% YoY dari periode yang sama tahun lalu Rp140,71 triliun.

Pada saat yang sama, total dana pihak ketiga (DPK) yang dihimpun perseroan mencapai sebesar Rp159,87 triliun, tumbuh 4,57% YoY dari kuartal I/2025 yang senilai Rp152,89 triliun.

Melihat indikator keuangan, rasio kewajiban penyediaan modal minimum (KPMM) naik dari 20,11% pada kuartal I/2025 menjadi 20,29% pada kuartal I/2026. Untuk kualitas kredit, Bank BJB mencatat NPL gross sebesar 3,07% naik dari 2,43% dan NPL net naik menjadi 1,38% dari 1,18% pada Maret 2025.

Sementara itu, pendapatan bunga bersih (net interest margin/NIM) naik dari 3,64% menjadi 4,08%, sedangkan biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) turun dari 89,58% menjadi 87,20% pada kuartal I/2026.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk. (BJBR) atau Bank BJB membukukan laba bersih konsolidasi sebesar Rp519,30 miliar pada kuartal I/2026. Raihan itu tumbuh 2,51% secara tahunan (year on year/YoY) dibandingkan periode yang sama tahun lalu sebesar Rp506,61 miliar.

Dalam laporan keuangan yang dipublikasikan di Harian Bisnis Indonesia, raihan laba bersih pada periode ini didorong oleh pendapatan bunga bersih yang tumbuh 12,86% YoY dari Rp1,81 triliun pada kuartal I/2025 menjadi Rp2,05 triliun.

Perolehan laba hingga Maret 2026 itu juga didukung oleh pendapatan komisi/provisi/fee dan administrasi yang tumbuh 10,50% YoY menjadi Rp413,08 miliar. Pada kuartal I/2025, pendapatan komisi perseroan tercatat sebesar Rp373,84 miliar.

Adapun laba operasional Bank BJB meningkat 10,82% YoY dari kuartal I/2025 yang sebesar Rp597,95 miliar menjadi Rp662,67 miliar pada kuartal I/2026. Pada saat yang sama, perseroan membukukan laba tahun berjalan sebelum pajak sebesar Rp639,75 miliar, tumbuh 5,49% YoY dibanding perolehan kuartal I/2025 yang senilai Rp606,47 miliar.

Dari sisi fungsi intermediasi, penyaluran kredit perseroan tercatat mencapai Rp141,24 triliun hingga Maret 2026, naik tipis 0,38% YoY dari periode yang sama tahun lalu Rp140,71 triliun.

Pada saat yang sama, total dana pihak ketiga (DPK) yang dihimpun perseroan mencapai sebesar Rp159,87 triliun, tumbuh 4,57% YoY dari kuartal I/2025 yang senilai Rp152,89 triliun.

Melihat indikator keuangan, rasio kewajiban penyediaan modal minimum (KPMM) naik dari 20,11% pada kuartal I/2025 menjadi 20,29% pada kuartal I/2026. Untuk kualitas kredit, Bank BJB mencatat NPL gross sebesar 3,07% naik dari 2,43% dan NPL net naik menjadi 1,38% dari 1,18% pada Maret 2025.

Sementara itu, pendapatan bunga bersih (net interest margin/NIM) naik dari 3,64% menjadi 4,08%, sedangkan biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) turun dari 89,58% menjadi 87,20% pada kuartal I/2026.

Ke depan, OJK memandang tren pertumbuhan tabungan pelajar akan tetap positif, didukung oleh penguatan literasi dan inklusi keuangan di kalangan pelajar serta perluasan implementasi program Satu Rekening Satu Pelajar (KEJAR)..,

Jakarta (ANTARA) - Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Dian Ediana Rae mengungkapkan, jumlah rekening pelajar telah mencapai 59,03 juta dengan total nominal sebesar Rp30,31 triliun per Februari 2026.

Dian, melalui jawaban tertulis di Jakarta, Jumat, mengatakan bahwa tren tabungan pelajar terus menunjukkan peningkatan. Jumlah rekening bertambah 1.040.035 rekening (1,79 persen) dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Adapun hingga saat ini, tabungan pelajar berkontribusi sebesar 0,97 persen terhadap total dana tabungan perbankan yang mencapai Rp3.115,62 triliun.

“Ke depan, OJK memandang tren pertumbuhan tabungan pelajar akan tetap positif, didukung oleh penguatan literasi dan inklusi keuangan di kalangan pelajar serta perluasan implementasi program Satu Rekening Satu Pelajar (KEJAR) yang diinisiasi bersama kementerian/lembaga terkait dan pemerintah daerah,” kata Dian.

Ia juga memandang, pemberian Tunjangan Hari Raya (THR) kepada anak pada momen Lebaran menjadi peluang untuk mendorong budaya menabung sejak dini.

Momentum Idul Fitri yang identik dengan pencairan THR umumnya memberikan dorongan musiman terhadap likuiditas perbankan, khususnya pada dana pihak ketiga (DPK) dan komponen tabungan.

Hingga Februari 2026, kinerja DPK industri perbankan menunjukkan akselerasi yang cukup kuat, dengan pertumbuhan mencapai 13,86 persen secara tahunan (year on year/yoy), meningkat signifikan dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya sebesar 5,75 persen (yoy).

Dari sisi komponen, tabungan juga mencatat pertumbuhan yang relatif baik, yakni 8,12 persen (yoy) pada Februari 2026, meningkat dari 7,21 persen (yoy) pada Februari 2025.

OJK memandang tren penghimpunan DPK tetap berada dalam jalur pertumbuhan yang positif, meskipun dengan laju yang lebih moderat seiring dengan proses normalisasi setelah akselerasi pada periode sebelumnya.

Dinamika ini juga dipengaruhi oleh meningkatnya alternatif penempatan dana masyarakat pada instrumen investasi lain di tengah tren penurunan suku bunga perbankan.

Dengan demikian, ujar Dian, struktur DPK ke depan akan tetap terjaga secara sehat dan seimbang, sehingga perbankan memiliki ruang yang memadai untuk menjaga likuiditas sekaligus mendukung fungsi intermediasi secara berkelanjutan.

“OJK juga akan terus mendorong peningkatan jumlah rekening dan nominal tabungan pelajar maupun DPK secara keseluruhan. Hingga akhir 2026, pertumbuhan keduanya diharapkan tetap meningkat seiring dengan stabilitas sektor jasa keuangan dan pertumbuhan ekonomi nasional,” tutup Dian.

Pewarta: Rizka Khaerunnisa
Editor: Abdul Hakim Muhiddin
Copyright © ANTARA 2026